Apa yang terlibat dalam analisis informasi keuangan?

Analisis informasi keuangan adalah penggunaan data keuangan historis untuk mengevaluasi profitabilitas dan stabilitas jangka panjang dari bisnis atau organisasi untuk tujuan investasi.Seorang analis informasi keuangan meninjau neraca perusahaan, laporan laba rugi, dan laporan arus kas untuk mengumpulkan fakta dan angka yang diperlukan terkait dengan analisis informasi keuangan.Dia kemudian memasukkan angka -angka tertentu ke dalam rumus yang digunakan untuk menghitung rasio yang memberikan wawasan tentang kesehatan keuangan perusahaan.Rasio kemudian dibandingkan dengan para pesaing perusahaan atau industri secara keseluruhan.Jika rasio perusahaan tidak menguntungkan jika dibandingkan dengan persaingan industri, perusahaan mungkin bukan investasi yang layak.

Mengevaluasi laporan keuangan Companies adalah aspek terpenting dari analisis informasi keuangan.Neraca berisi informasi tentang aset dan kewajiban perusahaan dan tentang ekuitas pemegang saham.Aset adalah tunai, peralatan, atau properti yang memiliki nilai di pasar terbuka atau menciptakan nilai.Aset harus sama dengan jumlah kewajiban dan ekuitas pemegang saham.

Kewajiban adalah hutang yang terhutang oleh Perusahaan.Ekuitas pemegang saham mewakili kekayaan bersih perusahaan dengan asumsi perusahaan menjual semua asetnya dan menggunakan nilai yang diterima untuk melunasi semua kewajibannya.Jika analisis informasi keuangan mengungkapkan bahwa ekuitas pemegang saham rendah atau negatif, perusahaan dalam utang.

Selama analisis informasi keuangan, laporan pendapatan ditinjau untuk menentukan pendapatan bersih perusahaan untuk periode tertentu.Di bagian atas setiap laporan laba rugi adalah jumlah total penjualan atau pendapatan yang dihasilkan.Biaya dan biaya yang terkait dengan penciptaan pendapatan tersebut kemudian dikurangi dari gambar.Total yang tersisa adalah laba bersih.Penghasilan bersih negatif menunjukkan kepada analis informasi keuangan bahwa perusahaan tidak menguntungkan.

Laporan arus kas menunjukkan berapa banyak uang tunai yang dihasilkan perusahaan.Angka -angka yang terkandung dalam laporan arus kas diyakini sebagai representasi yang lebih akurat dari kesehatan keuangan perusahaan daripada laba bersih.Akibatnya, analisis laporan keuangan sangat penting dalam apakah pernyataan tersebut menunjukkan kenaikan bersih atau penurunan tunai untuk periode yang dicakup.

Rasio memberikan analis informasi keuangan cara -cara efisien untuk menentukan kesehatan keuangan perusahaan yang menggunakan data yang terkandung dalam laporan keuangan.Rasio likuiditas menunjukkan kemampuan perusahaan untuk membayar kewajibannya.Rasio likuiditas lebih rendah daripada perusahaan yang bersaing atau standar industri menunjukkan manajemen yang buruk atau kebutuhan akan infus uang tunai.

Rasio leverage menunjukkan berapa banyak modal perusahaan disediakan oleh pinjaman.Rasio ini menggunakan angka utang dan ekuitas yang ditemukan di neraca.Proporsi hutang terhadap ekuitas yang tinggi menunjukkan perusahaan yang sangat dimanfaatkan dan rentan terhadap risiko.

Analis informasi keuangan menggunakan rasio profitabilitas untuk mengetahui seberapa baik manajemen menggunakan modal perusahaan.Rasio ini sering dibandingkan dengan pesaing perusahaan atau industri lain.Jika rasio tidak menarik perbandingan yang menguntungkan, ada indikasi bahwa pengembalian investasi yang lebih baik ada di perusahaan atau industri lain.