Jak otworzyć anonimowe konto bankowe?

To, czy możliwe jest, że anonimowe konto bankowe zależy od definicji anonimowej.Możliwe jest posiadanie prywatnych kont, w których szczegóły są ukryte, choć można je ujawnić według prawnie przekonujących wniosków.W Stanach Zjednoczonych nie jest możliwe posiadanie dosłownie anonimowego konta bankowego, ponieważ prawo wymaga od instytucji finansowych, aby zdawać sobie sprawę z tożsamości posiadaczy rachunków.

W przeszłości w niektórych krajach dostępne było naprawdę anonimowe konto bankowe,w tym Szwajcaria i Austria.Można je otworzyć bez identyfikacji, a posiadacz otrzymał po prostu broszurę i sławę kodową.Były one potrzebne do wszystkich transakcji, co oznacza, że konto można uzyskać tylko osobiście.

Z powodu konfiguracji lokalne przepisy bankowe stwierdziły, że każdy, kto posiadał broszurę i wiedział, że słowo był uważany za prawnego posiadacza konta.To naturalnie zwiększyło ryzyko bezpieczeństwa związane z takimi kontami.W szczególności oznaczało to, że gdyby posiadacz konta umarł i nie pozostawił szczegółów swojego słowa kodowego, spadkobiercy nie byliby w stanie uzyskać dostępu do funduszy na koncie.

Uruchomienie anonimowego konta bankowego jest trudne, jeśli nie niemożliwe w XXI wieku.Jest to w dużej mierze wynikiem grupy zadaniowej ds. Działań finansowych, organu międzyrządowego, który próbuje zwalczyć pranie pieniędzy.Siły ustaliły powszechną zasadę prawną, że banki muszą znać tożsamość posiadaczy rachunków.

Stany Zjednoczone miały taki wymóg prawny od czasu uchwalenia ustawy o tajemnicy bankowej w 1970 r. Ustawa o USA Patriot z 2001 r.posiadaczy rachunków przeciwko listy osób znanych lub podejrzanych o zaangażowanie lub mają linki do działań terrorystycznych.

Najbliższa anonimowe konto bankowe jest dziś założenie firmy offshore.Ta firma może następnie otworzyć konto bankowe w kraju zagranicznym, dodając dodatkową warstwę tajemnicy między kontem a prawdziwym posiadaczem.Może to być niezwykle droga metoda i może być ograniczona przez lokalne przepisy w kraju, w którym opiera się firma i konto.

Istnieje kilka organizacji, głównie działających online, które twierdzą, że mogą oferować naprawdę anonimowe konto bankowe.Są one zwykle w najlepszym razie ryzykowne, aw najgorszym wypadku.Najczęstszą metodą jest założenie konta w banku, a następnie przekazanie klientowi numerów kodowych i haseł do dostępu online.Jest to niezwykle niebezpieczne, ponieważ oznacza to, że chociaż klient ma dostęp, nie są posiadaczem rachunku prawnego.Oznacza to, że w dowolnym momencie organizacja może zupełnie legalnie wycofać wszystkie pieniądze na koncie i zamknąć.