Come apro un conto bancario anonimo?

Se è persino possibile avere un conto bancario anonimo dipende dalla definizione di anonimo.È possibile avere conti privati in cui i dettagli sono mantenuti segreti, sebbene possano essere rivelati in base a richieste legalmente convincenti.Negli Stati Uniti, non è possibile avere un conto bancario letteralmente anonimo, poiché la legge richiede agli istituti finanziari di essere consapevoli dell'identità dei titolari di conti.

In passato, un conto bancario veramente anonimo era disponibile in alcuni paesi,tra cui Svizzera e Austria.Questi potrebbero essere aperti senza identificazione e al titolare è stato semplicemente dato un opuscolo e una parola.Questi erano necessari per tutte le transazioni, il che significa che l'account poteva accedere solo di persona.

A causa della configurazione, le leggi bancarie locali hanno ritenuto che chiunque avesse possesso dell'opuscolo e sapeva che la parola codifica era considerata il titolare legale del conto.Ciò ha naturalmente aumentato i rischi di sicurezza associati a tali account.In particolare, ciò significava che se un titolare del conto è morto e non lasciasse i dettagli della sua parola, gli eredi non sarebbero stati in grado di accedere ai fondi nel conto.

La gestione di un conto bancario anonimo è difficile se non impossibile nel 21 ° secolo.Questo è in gran parte il risultato della task force di azione finanziaria, un organo intergovernativo che tenta di combattere il riciclaggio di denaro.La forza ha stabilito un principio legale diffuso secondo cui le banche devono conoscere l'identità dei titolari di conti.

Gli Stati Uniti hanno avuto un tale requisito legale da quando ha superato la Bank Secrecy Act nel 1970. L'USA Patriot Act del 2001 richiede che le banche controlli l'identitàdei titolari di conti contro un elenco di persone conosciute o sospettate di essere coinvolte o hanno collegamenti alle attività terroristiche.

La cosa più vicina a un conto bancario anonimo oggi implica la creazione di una società offshore.Questa società può quindi aprire un conto bancario nel paese estero, aggiungendo un ulteriore livello di segretezza tra il conto e il True Holder.Questo può essere un metodo estremamente costoso e può essere limitato dalle leggi locali nel paese in cui si basano l'azienda e il conto.

Esistono diverse organizzazioni, principalmente operative online, che affermano di essere in grado di offrire un conto bancario veramente anonimo.Questi sono di solito rischiosi nella migliore delle ipotesi e una truffa nel peggiore dei casi.Il metodo più comune è per l'organizzazione di impostare un account con una banca e quindi dare ai loro clienti i numeri di codice e le password per accedervi online.Questo è estremamente pericoloso in quanto significa che anche se il cliente ha accesso, non sono il titolare del conto legale.Ciò significa che in qualsiasi momento l'organizzazione potrebbe essere legittimamente prelevata di tutto il denaro nel conto e chiuderlo.