Hvordan åbner jeg en anonym bankkonto?
Om det endda er muligt at have en anonym bankkonto afhænger af definitionen af anonym.Det er muligt at have private konti, hvor detaljer holdes hemmeligholdte, skønt de kan blive afsløret under lovligt overbevisende anmodninger.I USA er det ikke muligt at have en bogstaveligt talt anonym bankkonto, da loven kræver, at finansielle institutioner er opmærksomme på identiteten af kontoholdere.
Tidligere var der en virkelig anonym bankkonto, der var tilgængelig i nogle lande,herunder Schweiz og Østrig.Disse kunne åbnes uden identifikation, og indehaveren fik simpelthen en pjece og et kodeord.Disse var nødvendige for alle transaktioner, hvilket betyder, at kontoen kun kunne fås adgang til personligt.
På grund af opsætningen fandt de lokale banklove, at enhver, der havde besiddelse af pjecen og kendte kodeordet, blev betragtet som den lovlige indehaver af kontoen.Dette øgede naturligvis de sikkerhedsrisici, der er forbundet med sådanne konti.Især betød det, at hvis en kontoindehaver døde og ikke efterlod detaljer om hans kodeord, ville arvingerne ikke være i stand til at få adgang til midlerne på kontoen.
At køre en anonym bankkonto er vanskelig, hvis ikke umulig i det 21. århundrede.Dette er stort set et resultat af Task Force for Financial Action, et mellemstatsligt organ, der forsøger at bekæmpe hvidvaskning af penge.Styrken har etableret et udbredt juridisk princip om, at bankerne skal kende identiteten af kontoindehavere.
De Forenede Stater har haft et så lovligt krav, siden han vedtog bankhemmelighedsloven i 1970. USA Patriot Act fra 2001 kræver, at bankerne kontrollerer identitetenaf kontoindehavere mod en liste over mennesker, der er kendt eller mistænkt for at være involveret i eller have links til terroraktiviteter.
Den tætteste ting på en anonym bankkonto involverer i dag oprettelse af et offshore -selskab.Dette firma kan derefter åbne en bankkonto i det oversøiske land og tilføje et ekstra lag af hemmeligholdelse mellem kontoen og den sande indehaver.Dette kan være en ekstremt dyr metode og kan være begrænset af lokale love i det land, hvor virksomheden og kontoen er baseret.
Der er flere organisationer, der hovedsageligt opererer online, der hævder at kunne tilbyde en virkelig anonym bankkonto.Dette er normalt i bedste fald risikable og en fidus i værste fald.Den mest almindelige metode er for organisationen at oprette en konto hos en bank og derefter give deres kunde kodetal og adgangskoder for at få adgang til den online.Dette er ekstremt farligt, da det betyder, at selvom kunden har adgang, er de ikke den juridiske kontoindehaver.Det betyder, at organisationen til enhver tid kunne legitimt trække alle penge på kontoen tilbage og lukke dem.