Vad är en valutatransaktionsrapport?

I USA är en valutatransaktionsrapport (CRT) ett dokument som lämnas in varje gång som varje finansiell transaktion över ett belopp av $ 10.000,00 USD (USD) äger rum.Transaktionen kan involvera finansiella instrument som inhemsk valuta, mynt, silvercertifikat och utländsk valuta.Kontroller och medelöverföringar som stöds med valuta omfattas också av inlämnandet av denna rapport.

Skapandet av valutatransaktionsrapporten ägde rum efter passagen av lagen om penningtvättkontroll från 1986. Utformad för att skydda finansiella institutioner från ansvar vid rapportering av en misstänkt transaktion till federala myndigheter gjorde rapporten det obligatoriskt för alla banker att rapportera grundläggandeDetaljer om alla transaktioner över ett visst belopp.Ursprungligen inkluderade formatet en ruta som kunde kontrolleras om banken trodde att något var fel med transaktionen.

Innan den omfattande användningen av stationära datorer och internetåtkomst vid bankernas dagliga drift slutfördes valutans transaktionsrapport manuellt.Sedan 1990 -talet genereras rapporter av programvarusystem när transaktionen är klar och publiceras på kundkontot.Rapportgenerationen sker i realtid, med systemet som drar nödvändiga data i fil från klientdatabasen.

Banker informerar rutinmässigt kunder om en valutatransaktionsrapport lämnas in på en given transaktion.Banker nämner dock vanligtvis inte $ 10.000,00 USD -tröskeln om inte kunden specifikt frågar om det.I händelse av att en kund väljer att ändra transaktionen till ett lägre belopp måste banken lämna in det som kallas en misstänkt aktivitetsrapport och beskriva aktiviteten.

För det mesta har legitima kunder inga problem med inlämnandet av denna rapport.Finansiella rapporter utgör emellertid ofta ett problem för personer som bedriver penningtvätt och andra olagliga aktiviteter.Som ett avskräckande medel för olaglig finansiell aktivitet står CRT som ett exempel på en finansiell rapport som uppnår syftet med dess användning och design.