Vad är en fastighetsplanerare?

Estate Planners är yrkesverksamma som hjälper till att beställa alla tillgångar som är förknippade med en individs egendom så att stödmottagarna inser mest nytta av arvet.Ofta inkluderar detta att ordna anläggningen för boet på ett sätt som hjälper till att lagligt minimera skatter förfallna samtidigt som man ger en arv för nära och kära.Det finns flera viktiga frågor som en fastighetsplanerare kommer att ta itu med för att skapa den mest effektiva fastighetsplanen och fortfarande följa välgörarens önskemål.

En av de första uppgifterna som alla fastighetsplanerare kommer att ta itu med är en grundlig utvärdering av de tillgångar som för närvarande finns.Målet är i huvudsak att förstå allt som för närvarande ingår i boet och i vilken form varje tillgång för närvarande finns.Detta ger gårdsplaneraren en ursprungspunkt för att börja forma strukturen på boet på sätt som i slutändan kommer att vara i välgörarens bästa och alla mottagare som ärver en del av boet.

Efter att ha bedömt boets nuvarande status kommer en fastighetsplanerare vanligtvis att konferera med välgöraren för att avgöra vad hans eller hennes mål är, när det gäller hur tillgångarna ska delas mellan förmånstagarna.Att veta vad välgöraren vill tillhandahålla för nära och kära när det gäller en arv kan hjälpa fastighetsplaneraren att göra konstruktiva förslag för hur man ska uppnå dessa mål.Till exempel, om välgöraren vill skapa en arv som ger någon typ av pågående ekonomiskt stöd till barn till förmåner, kan fastighetsplaneraren föreslå skapandet av ett familjföretag.Denna typ av fastighetsplanering skapar en struktur som hanterar fastigheter och investeringar på ett sätt som säkerställer en stadig månad eller årsinkomst för alla som heter en mottagare.

Ett av de viktigaste målen för alla fastighetsplanerare är att råda kunderna om sätt att strukturera boet så att alla skattelagar följs, men som fortfarande håller beskattningen till ett minimum.Att göra det hjälper till att placera mer av tillgängliga tillgångar i händerna på förmånstagarna och därmed göra det enklare för välgörarens mål att förverkligas.Ur detta perspektiv måste fastighetsplaneraren vara bekant med tillämpliga skattelagar och hur de påverkar tillgångarna som för närvarande utgör boet.Fastighetsplaneraren kan hjälpa välgöraren att konvertera vissa tillgångar till andra former som är föremål för färre skatter som en del av den övergripande planeringsstrategin.