Ano ang ginagawa ng isang kinatawan ng pamumuhunan?

Mayroong iba't ibang mga uri ng mga service provider na maaaring makatulong sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng mga bagay sa pananalapi.Halimbawa, ang isang stock broker, ay isang kinatawan ng pamumuhunan na nagpapayo sa mga kliyente sa pamamagitan ng mga transaksyon sa mga merkado ng equity.Ang isa pang uri ay isang consultant sa mga malalaking institusyon na tumutulong sa mga namumuhunan na makamit ang mga layunin sa pananalapi.Sa isang mas maliit na sukat, ang isang propesyonal sa pananalapi ay maaaring humantong sa mga indibidwal at pamilya sa pamamagitan ng pangmatagalang pagpaplano upang ang kayamanan ay hindi nawala ngunit sa halip ay lumalaki sa buong pagbabago ng mga siklo ng ekonomiya.Ang isang kinatawan ng pamumuhunan ay maaaring mapanatili ang ilan sa mga parehong relasyon sa kliyente at maging kasangkot sa mga pangunahing desisyon sa pananalapi na nakakaapekto sa isang negosyo o pamilya sa darating na taon.

Ang buong serbisyo ng stock broker ay naging mahalaga lalo na kapag ang mga merkado ng equity ay lalong pabagu-bago at hindi mahuhulaan.Ang mga propesyonal na ito ay nakumpleto ang mga transaksyon sa seguridad para sa mga namumuhunan.Karamihan sa mga namumuhunan ay hindi bumili at nagbebenta ng mga security security nang direkta mula sa naglalabas na kumpanya at sa halip ay bumaling sa mga kinatawan ng pamumuhunan, tulad ng isang broker, upang makakuha ng pagkakalantad sa mga merkado.

Ang isang buong serbisyo ng broker ay nag -aalok din ng gabay sa merkado at pang -ekonomiya sa mga kliyente.Ang payo ay maaaring palibutan ang mga indibidwal na stock pati na rin ang anumang mga panganib o posibleng kita na maaaring maiugnay sa kasalukuyang kapaligiran.Kung ang isang kinatawan ng pamumuhunan ay may kamalayan sa isang kliyente na pagpapaubaya sa pagkakaroon ng pagkakataon, maaaring sumang -ayon siya na tumugon bumili ng pagbili o pagbebenta ng mga stock kapag ang halaga ng merkado sa ilang mga seguridad ay umabot sa isang tiyak na threshold ng presyo.Ang isang consultant sa pananalapi, na kung saan ay isa pang uri ng kinatawan ng pamumuhunan, bago gumawa ng mga pangunahing desisyon na makakaapekto sa hinaharap ng firm na iyon.Ang mga consultant ay sinanay na mga propesyonal sa pananalapi na karaniwang bihasa sa paraan ng pagpapatakbo ng mga merkado.Kasunod nito, nagagawa nilang mag -alok ng pananaw sa mga pangunahing mamumuhunan, tulad ng mga pondo sa pagreretiro, na umaasa sa pagganap ng pamumuhunan para sa kakayahang umangkop ng isang produkto o serbisyo.Ang mga consultant ay madalas na naglaanAng mga merkado, maaari silang lumiko sa isang kinatawan ng pamumuhunan tulad ng isang manager ng kayamanan.Ang propesyonal na ito ay kwalipikado upang maisagawa ang ilan sa mga parehong gawain bilang isang stock broker pati na rin gumawa ng mga pagbabago sa portfolio ng pamumuhunan ng mga kliyente.Ang lawak ng mga serbisyo na inaalok ng mga tagapamahala ng yaman ay may posibilidad na maging komprehensibo.Ang isang propesyonal sa pamumuhunan ay tumatagal ng isang responsibilidad na gumawa ng mga pangunahing desisyon na pinakamainam na interes ng kliyente para sa mga kaganapan kabilang ang pagretiro, edukasyon, at pagpapanatili ng mga ari -arian para sa mga susunod na henerasyon.Ang mga tagapamahala ng yaman ay maaaring kasangkot sa pagdidirekta ng pera sa iba't ibang mga kategorya ng pamumuhunan, kabilang ang mga stock, bono, at ilang mga di-tradisyonal na mga seguridad, kabilang ang real estate.