Xác minh thương mại là gì?

Thuật ngữ xác minh thương mại của người Viking được sử dụng theo nhiều cách trong ngành tài chính.Theo nghĩa đầu tiên và rộng rãi hơn, nó đề cập đến một dịch vụ xác minh kiểm tra thương mại xác nhận rằng kiểm tra được viết cho một thương gia là hợp lệ.Một số công ty trực tuyến sử dụng thuật ngữ này để chỉ quá trình xác minh danh tính của các thương nhân mà họ liệt kê với mục đích xác định và loại bỏ các nguồn gian lận tiềm năng.hệ thống để đảm bảo rằng nó kết nối với tài khoản ngân hàng hợp lệ, rằng có đủ tiền trong tài khoản để trang trải séc và người viết séc không có lịch sử viết séc trên tài khoản không đủ tiền hoặc tín dụng bất lợi khácsự kiện.Mục đích của các hệ thống như vậy là để bảo vệ các thương nhân khỏi gian lận kiểm tra cũng như các tình huống trong đó mọi người viết séc một cách ngây thơ mà không có đủ tiền;Trong cả hai trường hợp, người bán phải theo đuổi các bước để thu tiền và điều này tốn kém và tốn thời gian. Một số thương nhân tránh vấn đề này bằng cách từ chối chấp nhận séc.Những người khác sử dụng xác minh thương mại.Các doanh nghiệp rất nhỏ có thể sử dụng một hệ thống đơn giản như gọi ngân hàng hoặc liên minh tín dụng mà séc được rút ra và hỏi liệu người viết séc có phải là thành viên hoặc khách hàng có vị thế tốt không.Các hệ thống khác có thể quét kiểm tra và chạy dữ liệu thông qua cơ sở dữ liệu mà mọi người có thể sử dụng để xác định xem kiểm tra có khả năng hợp lệ hay không.Các hệ thống nâng cao hơn tiền ghi nợ ngay lập tức từ các khách hàng kiểm tra để đảm bảo rằng séc sẽ bao gồm các khoản tiền. Sử dụng hệ thống xác minh thương mại tốn tiền.Chi phí của hệ thống khác nhau tùy thuộc vào các dịch vụ mà nó cung cấp và doanh nghiệp mà một thương gia đang làm việc.Một người có tài khoản thương gia có rủi ro cao sẽ phải trả nhiều tiền hơn vì rủi ro kiểm tra xấu tương ứng cao hơn.Điều điển hình là phải trả cả phí bảo trì hàng tháng và phí kiểm tra cho mỗi kiểm tra để xử lý xác minh thương mại. Theo nghĩa khác, xác minh thương mại được sử dụng bởi các trang web hoạt động như thị trường, liệt kê hàng hóa từ nhiều nhà cung cấp.Các trang web này yêu cầu các nhà cung cấp của họ xác minh danh tính của họ và cung cấp thông tin liên hệ hiện tại và chính xác.Điều này bảo vệ người tiêu dùng khỏi sự gian lận bằng cách đảm bảo rằng chỉ các nhà cung cấp được ủy quyền được liệt kê và cung cấp cho người tiêu dùng một cơ chế liên hệ với nhà cung cấp trong trường hợp có tranh chấp hoặc vấn đề.