Phí bọc là bao nhiêu?

Phí gói là lịch trình của các mức giá được tính cho một nhà đầu tư.Thay vì tính một khoản phí riêng cho mỗi dịch vụ được mở rộng cho khách hàng, một nhà môi giới hoặc loại dịch vụ tài chính khác sẽ cung cấp cho nhà đầu tư một khoản phí cho tất cả các dịch vụ được đưa vào chương trình đầu tư cá nhân.Về cơ bản, một khoản phí bọc giữ các khoản phí đơn giản cho cả nhà đầu tư và nhà cung cấp dịch vụ. Số tiền chính xác của phí gói sẽ phụ thuộc vào phạm vi dịch vụ có trong cấu trúc của gói dịch vụ riêng lẻ.Một số tổ chức tài chính, như ngân hàng, công ty nghiên cứu, dịch vụ tư vấn đầu tư và chương trình quản lý tài chính, sẽ cung cấp một loạt các chương trình đầu tư mà khách hàng có thể chọn tham gia.Một chương trình cơ bản sẽ bao gồm một số lượng dịch vụ hạn chế, trong khi mỗi gói thành công sẽ bao gồm nhiều dịch vụ hơn và có phí cao hơn một chút liên quan đến chương trình.Bao gồm nhiều dịch vụ này cho một khoản phí cố định thường là một lựa chọn tuyệt vời cho một nhà đầu tư cần quản lý và tư vấn có thẩm quyền về các khoản đầu tư của mình và thích quản lý tất cả các tài sản thông qua một cơ quan chung.Nói chung, phí bọc sẽ xem xét các yếu tố như hoa hồng môi giới, các khoản phí bảo trì hàng năm liên quan đến các tài khoản khác nhau do nhà đầu tư nắm giữ và phí nghiên cứu.Một số công ty yêu cầu các nhà đầu tư vẫn còn với một gói phí gói mỗi năm theo lịch, nhưng sẽ cho phép thay đổi vào đầu năm tới.

Một lĩnh vực mà các chương trình Phí bọc khác nhau là cách nhà đầu tư thực hiện trả phí bọc.Trong một số trường hợp, các khoản phí có thể được khấu trừ trực tiếp từ một trong các quỹ được quản lý theo chương trình.Các chương trình khác cho phép nhà đầu tư trả phí bọc bên ngoài các khoản đầu tư được quản lý theo chương trình.Có một số lợi thế để trả phí bọc bên ngoài các khoản đầu tư được bảo hiểm theo chương trình đầu tư.Trong một số trường hợp, chẳng hạn như với IRA, tổng phí được coi là một đóng góp cho IRA nếu khoản phí được khấu trừ từ số dư.Tuy nhiên, nếu phí bọc được trả từ các nguồn lực độc lập với IRA, phí bọc có thể đủ điều kiện để được tuyên bố là chi phí được khấu trừ thuế.