Was macht ein persönlicher Bankier?

Ein persönlicher Bankier ist ein Vertreter eines Finanzinstituts, das bestimmten Kunden hilft, ihre Vermögenswerte zu verwalten, einschließlich Hypotheken, Einsparungen, Scheck- und Geldmarktkonten sowie Einzahlungszertifikate (CDs).Der Personal Banker prüft ein Kundenvermögen, schlägt zusätzliche Bankdienstleistungen vor und bietet Lösungen an, wenn sie über finanzielle Bedürfnisse konsultiert werden.Im Gegensatz zu einem Finanzplaner oder Broker, der möglicherweise Informationen über eine breite Palette von Optionen liefert, befasst sich ein persönlicher Bankier nur mit den Vermögenswerten und Einlagen, die ein Kunde mit der Bank hat, die er vertritt.Dies kann bei einigen Banken eine engagierte Position sein und beinhaltet normalerweise eine spezielle Schulung.

Grundlegende Verantwortlichkeiten

Banken, insbesondere große, bieten ihren Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen, Konten und Darlehen an.Viele Kunden können nicht feststellen, welche Dienstleistungen ihren finanziellen Bedürfnissen am besten entsprechen, und suchen einen Bankvertreter zur Klärung und Beratung.Persönliche Banker bemühen sich, enge Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen und aufrechtzuerhalten, und kontaktieren Kunden sogar proaktiv mit Empfehlungen und besuchen ihre Unternehmen.

Finanzinstitute erwarten, dass persönliche Banker Finanzprodukte und Dienstleistungen an Kunden verkaufen oder sie an andere Bereiche der Bank verweisen.Infolgedessen bieten Banken häufig persönliche Banker -Anreize wie Verkaufs- und Überweisungsboni über das Grundgehalt hinaus.Persönliche Banker müssen in der Lage sein, schwierige Situationen schnell und effizient zu beheben und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu gewährleisten.

Zusätzliche Dienstleistungen für einen Kunden

Kunden erhalten in der Regel Hilfe und Beratung beim Abschluss von Kreditanträgen und können sogar feststellenPersönliche Banker -Anleitung.Darüber hinaus hilft ein persönlicher Banker Kunden, zu entscheiden, welche Konten und Investitionen maximale Vorteile erzielen können, und führen sie dann durch die erforderlichen Bewerbungsverfahren.Fragabierte Kontogebühren können effizient erläutert und entfernt werden, ohne eine automatisierte Kundendienstnummer anzurufen, und ein Konten automatische Lebende und Gutschriften können im Namen des Kunden überwacht werden.Kann alle persönliche Banker sein, obwohl viele Banken Einzelpersonen speziell für diese Position einstellen und ausbilden.Ziel ist es, einen personalisierten Kundenservice zu bieten, der auf die Bedürfnisse des Bankgeschäfts für Kunden zugeschnitten ist.Bei wohlhabenden Kunden zu helfen, ihre Konten zu verwalten, ist ein Service, der seit langem in der einen oder anderen Form verfügbar ist.

In den letzten Jahren ist Vermögen jedoch nicht mehr für jemanden erforderlich, der einen persönlichen Banker -Rat sucht.Banken können jedem Kunden die Dienstleistungen eines persönlichen Bankiers anbieten, der ein Darlehen benötigt oder in CDs oder ein Geldmarktkonto investiert.Kunden werden in der Regel keine zusätzlichen Gebühren für die Beratung mit einem persönlichen Bankier berechnet, solange ein Mindestbetrag beim Finanzinstitut aufrechterhalten wird.

Schulungen für Banker

Persönliche Banker müssen mit allen verfügbaren Kredit-, Konto- und Serviceoptionen, aktuellen Zinssätzen und prognostizierten Trends vertraut sein, um einen Kunden ordnungsgemäß zu beraten.Banken bieten Personal Bankern in der Regel mehrere Wochen Schulungen, um sie mit den Institutionen spezifischer Produkte und Dienstleistungen vertraut zu machen.Viele persönliche Banker haben auch einen pädagogischen Hintergrund in Finanzen und frühere Erfahrung im Bankgeschäft.