Hvad gør en personlig bankmand?

En personlig bankmand er en repræsentant for en finansiel institution, der hjælper visse klienter med at styre deres aktiver, herunder pantelån, opsparing, kontrol og pengemarkedskonti og indskudsbeviser (CDS).Den personlige bankmand undersøger en klienters aktiver, foreslår yderligere banktjenester og tilbyder løsninger, når de konsulteres om økonomiske behov.I modsætning til en finansiel planlægger eller mægler, der muligvis giver oplysninger om en bred vifte af muligheder, er en personlig bankmand kun optaget af de aktiver og indskud, som en klient har med den bank, han eller hun repræsenterer.Dette kan være en dedikeret position hos nogle banker og involverer normalt særlig træning.

Grundlæggende ansvarsområder

Banker, især store, tilbyder en bred vifte af tjenester, konti og lån til deres kunder.Mange klienter er ikke i stand til at bestemme, hvilke tjenester der bedst passer til deres økonomiske behov og søger en bankrepræsentant for afklaring og rådgivning.Personlige bankfolk stræber efter at etablere og opretholde stærke relationer med deres kunder og endda proaktivt kontakte klienter med henstillinger og besøge deres virksomheder.

Finansielle institutioner forventer, at personlige bankfolk sælger finansielle produkter og tjenester til klienter eller henviser dem til andre områder i banken.Som et resultat tilbyder banker ofte personlige bankfolk incitamenter som salg og henvisningsbonuser ud over grundløn.Personlige bankfolk skal være i stand til at løse vanskelige situationer hurtigt og effektivt og samtidig sikre kundetilfredshed.

Yderligere tjenester til en klient

Kunder modtager typisk hjælp og rådgivning, når de gennemfører låneansøgninger og kan endda finde ud af, at låneansøgningsprocessen kan strømline med enPersonlige bankfolk Vejledning.Derudover hjælper en personlig bankmand klienter med at beslutte, hvilke konti og investeringer der kan give maksimale fordele, og derefter gå dem gennem de nødvendige ansøgningsprocedurer.Tvivlsomme kontogebyrer kan forklares og fjernes effektivt uden at skulle ringeKan alle være personlige bankfolk, selvom mange banker ansætter og træner enkeltpersoner specifikt til denne position.Målet er at yde personlig kundeservice, der er skræddersyet til en specifikke klienter bankbehov.At hjælpe velhavende kunder med at administrere deres konti er en service, der længe har været tilgængelig i en eller anden form.Banker tilbyder muligvis tjenester fra en personlig bankmand til enhver klient, der kræver et lån eller som investerer i cd'er eller en pengemarkedskonto.Kunder opkræves normalt ikke yderligere gebyrer for at konsultere en personlig bankmand, så længe en minimumsbalance opretholdes med den finansielle institution.

Uddannelse for bankfolk

Personlige bankfolk skal være fortrolige med alt tilgængeligt lån, konto og servicemuligheder, aktuelle renter og forventede tendenser for korrekt at rådgive en klient.Banker giver normalt personlige bankfolk flere ugers træning for at gøre dem bekendt med institutionerne specifikke produkter og tjenester.Mange personlige bankfolk har også en uddannelsesmæssig baggrund inden for finansiering og tidligere erfaring med bankvirksomhed.