Wat doet een persoonlijke bankier?

Een persoonlijke bankier is een vertegenwoordiger van een financiële instelling die bepaalde klanten helpt hun activa te beheren, waaronder hypotheken, besparingen, controles en geldmarktrekeningen en certificaten van deposito's (CD's).De persoonlijke bankier onderzoekt een clientactiva, suggereert extra bankservices en biedt oplossingen wanneer ze worden geraadpleegd over financiële behoeften.In tegenstelling tot een financiële planner of makelaar, die informatie kan verstrekken over een breed scala aan opties, houdt een persoonlijke bankier zich alleen bezig met de activa en deposito's die een klant heeft met de bank die hij of zij vertegenwoordigt.Dit kan een speciale positie zijn bij sommige banken en omvat meestal speciale training.

Basisverantwoordelijkheden

Banken, vooral grote, bieden een breed scala aan diensten, rekeningen en leningen aan hun klanten.Veel klanten kunnen niet bepalen welke diensten het beste bij hun financiële behoeften passen en zoeken een bankvertegenwoordiger voor opheldering en advies.Persoonlijke bankiers streven ernaar sterke relaties met hun klanten op te zetten en te onderhouden, en zelfs proactief contact op te nemen met klanten met aanbevelingen en hun bedrijven te bezoeken.

Financiële instellingen verwachten dat persoonlijke bankiers financiële producten en diensten aan klanten verkopen of deze doorverwijzen naar andere gebieden van de bank.Als gevolg hiervan bieden banken gewoonlijk persoonlijke bankiers incentives zoals verkoop en verwijzingsbonussen voorbij het basissalaris.Persoonlijke bankiers moeten in staat zijn om moeilijke situaties snel en efficiënt op te lossen en tegelijkertijd de klanttevredenheid te waarborgen.

-klanten ontvangen Klanten ontvangen doorgaans hulp en advies bij het voltooienPersoonlijke bankiers begeleiding.Bovendien helpt een persoonlijke bankier klanten te beslissen welke rekeningen en investeringen maximale voordelen kunnen opleveren en deze vervolgens door de nodige aanvraagprocedures kunnen lopen.Twijfelachtige accountkosten kunnen efficiënt worden uitgelegd en verwijderd zonder een geautomatiseerd klantenservicenummer te hoeven bellen, en een Account Automatic Debits and Credits kunnen worden gecontroleerd op de klanten.kunnen allemaal persoonlijke bankiers zijn, hoewel veel banken individuen inhuren en trainen specifiek voor deze functie.Het doel is om gepersonaliseerde klantenservice te bieden die is afgestemd op een specifieke bankbehoeften.Het helpen van welvarende klanten die hun accounts beheren is een service die al lang in een of andere vorm beschikbaar is. De afgelopen jaren is rijkdom echter niet langer vereist voor iemand die advies van een persoonlijk bankiers zoekt.Banken kunnen de diensten van een persoonlijke bankier kunnen aanbieden aan elke klant die een lening nodig heeft of die investeert in CD's of een geldmarktrekening.Klanten worden meestal geen extra kosten in rekening gebracht voor het raadplegen van een persoonlijke bankier, zolang een minimum saldo wordt gehandhaafd bij de financiële instelling. Training voor bankiers Persoonlijke bankiers moeten bekend zijn met alle beschikbare lening-, account- en serviceopties, huidige rentetarieven en geprojecteerde trends om een klant correct te adviseren.Banken bieden meestal persoonlijke bankiers meerdere weken training om ze vertrouwd te maken met de specifieke producten en diensten van de instellingen.Veel persoonlijke bankiers hebben ook een educatieve achtergrond in financiën en eerdere ervaringen in bankieren.