Cosa fa un banchiere personale?

Un banchiere personale è un rappresentante di un istituto finanziario che aiuta alcuni clienti a gestire le proprie attività, tra cui mutui, risparmi, conti di controllo e del mercato monetario e certificati di deposito (CDS).Il personale banchiere esamina le attività dei clienti, suggerisce ulteriori servizi bancari e offre soluzioni se consultato sulle esigenze finanziarie.A differenza di un pianificatore finanziario o di un broker, che potrebbe fornire informazioni su una vasta gamma di opzioni, un banchiere personale si occupa solo delle attività e dei depositi che un cliente ha con la banca che rappresenta.Questa può essere una posizione dedicata in alcune banche e di solito comporta una formazione speciale.

Responsabilità di base

Le banche, in particolare quelle grandi, offrono una vasta gamma di servizi, conti e prestiti ai propri clienti.Molti clienti non sono in grado di determinare quali servizi si adattano meglio alle loro esigenze finanziarie e cercano un rappresentante bancario per chiarimenti e consulenza.I personal banchieri si sforzano di stabilire e mantenere forti relazioni con i propri clienti e persino contattare in modo proattivo i clienti con raccomandazioni e visitare le loro attività.

Gli istituti finanziari si aspettano che i personal banchieri vengano prodotti e servizi finanziari ai clienti o li riferiscono ad altre aree della banca.Di conseguenza, le banche offrono comunemente incentivi per banchieri personali come bonus di vendita e referral oltre lo stipendio di base.I personal banchieri devono essere in grado di risolvere situazioni difficili in modo rapido ed efficiente garantendo al contempo la soddisfazione del cliente.

Servizi aggiuntivi per un cliente

I clienti in genere ricevono aiuto e consulenza durante il completamento delle domande di prestito e possono persino scoprire che il processo di candidatura del prestito può essere semplificato con unGuida dei banchieri personali.Inoltre, un banchiere personale aiuta i clienti a decidere quali conti e investimenti potrebbero produrre i massimi benefici e quindi guidarli attraverso le procedure di applicazione necessarie.Le commissioni di conto discutibili possono essere spiegate e rimosse in modo efficiente senza dover chiamare un numero automatico del servizio clienti e un debiti e crediti automatici conti possono essere monitorati per conto dei clienti.Tutti possono essere banchieri personali, sebbene molte banche assumano e formano individui specificamente per questa posizione.L'obiettivo è fornire un servizio clienti personalizzato su misura per le esigenze bancarie specifiche dei clienti.Aiutare i clienti benestanti a gestire i propri conti è un servizio che è stato a lungo disponibile in un modulo o nell'altro.

Negli ultimi anni, tuttavia, la ricchezza non è più richiesta per qualcuno che cerca una consulenza per i banchieri.Le banche potrebbero offrire i servizi di un banchiere personale a qualsiasi cliente che richieda un prestito o che investi in CD o un conto del mercato monetario.I clienti di solito non vengono addebitate commissioni aggiuntive per la consulenza con un banchiere personale purché un saldo minimo sia mantenuto con l'istituto finanziario.

Formazione per i banchieri

I personal banchieri devono avere familiarità con tutti i prestiti disponibili, il conto e le opzioni di servizio, i tassi di interesse correnti e le tendenze previste al fine di avvisare correttamente un cliente.Le banche di solito forniscono ai personal banchieri diverse settimane di formazione al fine di familiarizzare con i prodotti e i servizi specifici delle istituzioni.Molti banchieri personali hanno anche un background educativo in finanza e una precedente esperienza nel settore bancario.