Hva gjør en personlig bankmann?
En personlig bankmann er en representant for en finansinstitusjon som hjelper visse kunder med å administrere eiendelene sine, inkludert pantelån, sparing, sjekking og pengemarkedsregnskap og innskuddsbevis (CDS).Den personlige bankmannen undersøker en kundefordel, foreslår ytterligere banktjenester og tilbyr løsninger når de blir konsultert om økonomiske behov.I motsetning til en finansiell planlegger eller megler, som kan gi informasjon om et bredt spekter av opsjoner, er en personlig bankmann bare opptatt av eiendelene og innskuddene en klient har til banken han eller hun representerer.Dette kan være en dedikert stilling i noen banker og innebærer vanligvis spesiell opplæring.
Grunnleggende ansvar
Banker, spesielt store, tilbyr et bredt utvalg av tjenester, kontoer og lån til kundene.Mange kunder kan ikke bestemme hvilke tjenester som passer best for sine økonomiske behov og oppsøker en bankrepresentant for avklaring og råd.Personlige bankfolk streber etter å etablere og opprettholde sterke relasjoner med kundene sine, og kontakter til og med proaktivt kunder med anbefalinger og besøker deres virksomhet.
Finansielle institusjoner forventer at personlige bankfolk vil selge finansielle produkter og tjenester til kunder eller henvise dem til andre områder i banken.Som et resultat tilbyr bankene ofte personlige bankfolksinsentiver som salgs- og henvisningsbonuser utover grunnlønn.Personlige bankfolk må kunne løse vanskelige situasjoner raskt og effektivt, samtidig som kundetilfredshet.Personlige bankfolk veiledning.I tillegg hjelper en personlig bankmann klienter med å bestemme hvilke kontoer og investeringer som kan gi maksimale fordeler, og deretter gå dem gjennom de nødvendige applikasjonsprosedyrene.Tvilsomme kontogebyrer kan forklares effektivt og fjernes uten å måtte ringe et automatisert kundeservicenummer, og en konto automatiske debiteringer og studiepoeng kan overvåkes på klientens vegne.Kan alle være personlige bankfolk, selv om mange banker ansetter og trener enkeltpersoner spesielt for denne stillingen.Målet er å tilby personlig kundeservice som er skreddersydd til et spesifikt kundebankbehov.Å hjelpe velstående kunder med å administrere kontoene sine er en tjeneste som lenge har vært tilgjengelig i en eller annen form.
De siste årene er det imidlertid ikke lenger nødvendig med formue for noen som søker et personlig bankfolk råd.Bankene kan tilby tjenestene til en personlig bankmann til enhver klient som krever et lån eller som investerer i CDS eller en pengemarkedsregnskap.Kunder belastes vanligvis ikke tilleggsgebyr for å konsultere en personlig bankmann så lenge en minimumsbalanse opprettholdes med finansinstitusjonen.
Opplæring for bankfolk