Was ist Finanzbetrug?

Finanzbetrug ist eine Situation, in der das rechtliche und ethische Management von Finanzressourcen nicht stattfindet.In den meisten Ländern auf der ganzen Welt tritt diese Art von Betrug aufgrund bewusster Entscheidungen und Maßnahmen von Menschen, die im Namen von Arbeitgebern oder Kunden mit Geld und anderen Vermögenswerten umgehen, auf.Es gibt jedoch einige Orte auf der ganzen Welt, an denen auch das unbeabsichtigte Misshandlungsmittel von Geldern als Betrug eingestuft wird und der gleichen rechtlichen Kritik unterliegt wie jede absichtliche Handlung.

In den meisten Fällen wird der betrügerische Umgang mit finanziellen Ressourcen zu erheblichen Verlusten für einen Anleger oder ein Unternehmen führen.Der finanzielle Verlust wird manchmal sorgfältig in den Buchhaltungsunterlagen versteckt, mit denen Aktivitäten mit den Ressourcen beteiligt sind, sodass sie fortgesetzt werden können, bis viel Geld und andere Vermögenswerte abgeholt werden und nicht mehr unter der Kontrolle des Eigentümers sind.Geschäftsbetrug dieses Typs kann von einem Unternehmensbeauftragten oder Mitarbeiter durchgeführt werden, der Zugang zu Unternehmensressourcen hat, und kann sich längere Zeit dauern, bevor er sich offenbar macht.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Finanzbetrug stattfinden kann.Der häufigste Ansatz besteht darin, Gelder oder andere Ressourcen zu missbrauchen.Beispielsweise kann die Einreichung eines Ausgabenberichts mit Werbemitteln für legitime Ausgaben, die nie stattgefunden haben, als betrügerische Aktivitäten angesehen werden.In gleicher Weise wären der Bestandsdiebstahl oder die absichtliche Polsterung der Lohn- und Gehaltsabrechnungsauszahlungen ebenfalls als unethisch und normalerweise illegal.

FALSCHIFFEN FALSCHAFTEN UND RECORTS AUCH ANLEITUNGEN AUSBEHALTEN.In einigen Ländern als „Kochen der Bücher“ bekannt, werden die Forderungen und Verbindlichkeiten von Konten absichtlich geändert, um die Tatsache zu verbergen, dass vom Unternehmen eingenommene Mittel für die persönliche Verwendung von jemandem, der am Rechnungslegungsprozess beteiligt ist, umgeleitet werden.In einigen Fällen können zwei Sätze von Buchhaltungsunterlagen beibehalten werden.Ein Satz ist eine echte und genaue Rechnungslegung, während das andere die veränderte Rechnungslegung ist, die verwendet werden kann, um den Verdacht auf illegale Aktivitäten abzulenken, wenn und nach Bedarf.

Finanzbetrug findet ebenfalls statt, wenn Bestechungsgelder oder Rückschläge akzeptiert werden, um eine Geschäftsentscheidung zu manipulieren.In Situationen, in denen ein Mitarbeiter mit einem Konkurrenten befasst ist, besteht normalerweise ein Interessenkonflikt und könnte den Verkauf von proprietären Informationen für den persönlichen Gewinn beinhalten.In beiden Situationen dürfte der Empfang von Geldgewinnen des Einzelnen das Unternehmen finanziell beeinträchtigen und zu einem Verlust führen, der sonst nicht aufgetreten wäre.

Abhängig von der Art des Finanzbetrugs kann sich ein Unternehmen dafür entscheiden, rechtliche Schritte zu verfolgen, um das verlorene Vermögen zurückzufordern oder die Situation intern zu bearbeiten.Die Vorgehensweise hängt oft von der Höhe des Betrugs ab und davon, wie viel Schaden des Unternehmens dem Vertrauen des Verbrauchers in das Unternehmen zu tun hat, wenn der Betrug veröffentlicht würde.In einigen Fällen kann dem Betrug schuldig die Möglichkeit angeboten werden, teilweise Rückerstattung zu treffen und von seiner Position auszutreten, und die Angelegenheit wird als geschlossen angesehen.Zu anderen Zeiten kann das Unternehmen den Betrug mit allen Mitteln der geltenden Gesetze verfolgen.