Ποιες είναι οι δόλες συναλλαγές;
Οι δόλες συναλλαγές είναι παραγγελίες και αγορές που έγιναν χρησιμοποιώντας πιστωτική κάρτα ή τραπεζικό λογαριασμό που δεν ανήκει στον αγοραστή.Ένας από τους μεγαλύτερους παράγοντες στην απάτη ταυτότητας, οι δόλες συναλλαγές μπορεί να καταλήξουν σε ζημιά τόσο στους εμπόρους όσο και στο θύμα απάτης ταυτότητας.Η αποφυγή δόλιων συναλλαγών είναι προς το συμφέρον τόσο των εμπόρων όσο και των αγοραστών, οπότε είναι σημαντικό να λάβετε τις κατάλληλες προφυλάξεις κατά τη διαχείριση λογαριασμών χρημάτων.
Οι έμποροι μπορούν να παρακολουθήσουν για ορισμένες συμπεριφορές που υποδεικνύουν μια δόλια συναλλαγή.Εάν μια αγορά γίνει αυτοπροσώπως, είναι ζωτικής σημασίας να ελέγξετε την ταυτοποίηση της εικόνας του αγοραστή και να βεβαιωθείτε ότι τόσο το όνομα όσο και η αντιστοίχιση εικόνων.Ο έλεγχος της εικόνας είναι ιδιαίτερα σημαντικός, σαν να έχει κλέψει ένα πορτοφόλι κάποιου, αυτός ή αυτή μπορεί επίσης να έχει την ταυτοποίηση του ονόματος.Βεβαιωθείτε ότι ακολουθείτε τους κανονισμούς των επιχειρήσεων Εάν εμφανιστεί μια δόλια συναλλαγή, συνήθως ενημερώνοντας ήσυχα τον διαχειριστή είναι το πρώτο βήμα.Ένας κοινός τύπος δόλιας συστήματος, που ονομάζεται
Δοκιμή καρτών, θα παρουσιαστεί ως μια σειρά από μειωμένους αριθμούς πιστωτικών καρτών.Ο κλέφτης είναι πιθανό να χρησιμοποιήσει έναν αλγόριθμο υπολογιστή για να δοκιμάσει συστηματικά αριθμούς κάρτας μέχρι να γίνει αντιστοιχία.Ένας αριθμός πιστωτικής κάρτας αντιστοιχεί, ο κλέφτης θα δοκιμάσει συνήθως ημερομηνίες λήξης μέχρι να βρεθεί έγκυρος συνδυασμός.Ενώ οι τιμές παραγγελίας για τη δοκιμή καρτών είναι γενικά χαμηλές, πολλοί έμποροι χρεώνονται για συναλλαγές με πιστωτικές κάρτες είτε είναι έγκυρες είτε όχι.Κάθε φορά που ένας κλέφτης δοκιμάζει έναν άλλο αριθμό, ο έμπορος μπορεί να χάσει χρήματα σε τέλη συναλλαγών. Άλλοι δείκτες online δόλιων συναλλαγών περιλαμβάνουν αιτήματα για εξαιρετικά ταχεία αποστολή.Προσφορά για να πληρώσετε επιπλέον για μια αγορά.ή χρησιμοποιώντας ένα ψεύτικο ηχητικό όνομα, ψευδή διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή αποσυνδεδεμένο αριθμό τηλεφώνου.Η χρήση ηλεκτρονικών συστημάτων ασφαλείας που επαληθεύουν όλα τα δεδομένα μπορούν να βοηθήσουν τις κόκκινες σημαίες POP σε πολλές δόλιες συναλλαγές.Κατά την αποστολή μεγαλύτερων ή ακριβών παραγγελιών, αφιερώστε χρόνο για να επικοινωνήσετε με τον αγοραστή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή τηλεφώνου και ζητήστε επαλήθευση ταυτότητας.
Τα θύματα κλοπής ταυτότητας συχνά βρίσκονται σε ένα βάλτο δόλων συναλλαγών.Οι πιστωτικοί ή τραπεζικοί λογαριασμοί ενδέχεται να είναι μέγιστα και ακόμη και υπερβολικά, οδηγώντας σε χαμηλότερη πιστοληπτική ικανότητα και συνολική απώλεια περιουσιακών στοιχείων σε ορισμένες περιπτώσεις.Είναι ζωτικής σημασίας να ελέγχετε τακτικά τις τραπεζικές δηλώσεις για να διασφαλίσετε ότι δεν έχουν συμβεί ασυνήθιστες συναλλαγές.Επιπλέον, προσπαθήστε να προστατεύσετε τα προσωπικά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, τηλεφώνου και διευθύνσεων.Εάν ένα άτομο μπορεί να κλέψει ένα πορτοφόλι, αυτός ή αυτή είναι σίγουρα ικανός να κοιτάξει ένα προφίλ κοινωνικής δικτύωσης σε ένα θύμα για να πάρει περισσότερα προσωπικά στοιχεία.
Οι δόλιες συναλλαγές θα πρέπει να αναφέρονται ταυτόχρονα στις πιστωτικές εταιρείες και τις τράπεζες καθώς και στην αστυνομία.Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι εγκληματίες μπορούν να εντοπιστούν εάν χρησιμοποιούν κλεμμένες πιστωτικές κάρτες σε μια τοπική περιοχή.Οι έμποροι ενδέχεται να είναι σε θέση να παρέχουν λεπτομέρειες ταυτοποίησης ή ακόμα και βίντεο ασφαλείας.Πολλές τράπεζες έχουν μια επιεική πολιτική για τους πελάτες όσον αφορά τις δόλιες συναλλαγές και συχνά θα είναι σωστοί λογαριασμοί για ένα θύμα εάν οι συναλλαγές μπορούν να αποδειχθούν παράνομες.