Giao dịch gian lận là gì?

Giao dịch gian lận

là đơn đặt hàng và mua hàng bằng thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng không thuộc về người mua.Một trong những yếu tố lớn nhất trong gian lận danh tính, các giao dịch gian lận có thể gây thiệt hại cho cả thương nhân và nạn nhân gian lận danh tính.Tránh các giao dịch gian lận là vì lợi ích của cả thương nhân và người mua, vì vậy điều quan trọng là phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa thích hợp khi quản lý tài khoản tiền.Các thương nhân có thể để mắt đến một số hành vi nhất định chỉ ra một giao dịch gian lận.Nếu việc mua hàng được thực hiện trực tiếp, điều quan trọng là kiểm tra nhận dạng hình ảnh của người mua và đảm bảo cả tên và hình ảnh phù hợp.Kiểm tra hình ảnh đặc biệt quan trọng, như thể một tên tội phạm đã đánh cắp ví của một số người, anh ta hoặc cô ta cũng có thể có nhận dạng phù hợp với tên.Hãy chắc chắn tuân theo các quy định kinh doanh nếu một giao dịch gian lận xảy ra, thường lặng lẽ thông báo cho người quản lý là bước đầu tiên.Một loại hệ thống gian lận phổ biến, được gọi là Kiểm tra thẻ , sẽ trình bày dưới dạng một loạt các số thẻ tín dụng bị từ chối.Kẻ trộm có khả năng sử dụng thuật toán máy tính để kiểm tra một cách có hệ thống số thẻ cho đến khi một trận đấu được thực hiện.Một số thẻ tín dụng được khớp, kẻ trộm sau đó sẽ thường kiểm tra ngày hết hạn cho đến khi tìm thấy kết hợp hợp lệ.Mặc dù các giá trị đơn đặt hàng khi kiểm tra thẻ thường thấp, nhiều thương nhân được tính cho các giao dịch thẻ tín dụng cho dù chúng có hợp lệ hay không;Mỗi khi một tên trộm kiểm tra một số khác, người bán có thể mất tiền cho phí giao dịch.Các chỉ số khác của các giao dịch gian lận trực tuyến bao gồm các yêu cầu vận chuyển nhanh chóng;Cung cấp để trả thêm tiền cho việc mua hàng;hoặc sử dụng tên âm thanh giả, địa chỉ email sai hoặc số điện thoại bị ngắt kết nối.Sử dụng các hệ thống bảo mật trực tuyến xác minh tất cả dữ liệu có thể giúp các lá cờ đỏ trên nhiều giao dịch gian lận.Khi vận chuyển các đơn đặt hàng lớn hơn hoặc đắt tiền, hãy dành thời gian để liên hệ với người mua qua email hoặc điện thoại và yêu cầu xác minh nhận dạng.Nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính thường thấy mình trong một đầm lầy của các giao dịch gian lận.Tài khoản tín dụng hoặc ngân hàng có thể được tối đa và thậm chí rút tiền, dẫn đến xếp hạng tín dụng thấp hơn và tổng tổn thất tài sản trong một số trường hợp.Điều cực kỳ quan trọng là kiểm tra các báo cáo ngân hàng thường xuyên để đảm bảo rằng không có giao dịch bất thường nào xảy ra.Ngoài ra, hãy cố gắng bảo vệ thông tin cá nhân, bao gồm thông tin email, điện thoại và địa chỉ.Nếu một người có thể đánh cắp ví, anh ta hoặc cô ta chắc chắn có khả năng tìm kiếm một hồ sơ mạng xã hội trên một nạn nhân để có thêm thông tin cá nhân.Các giao dịch gian lận nên được báo cáo cùng một lúc cho các công ty tín dụng và ngân hàng cũng như cảnh sát.Trong một số trường hợp, tội phạm có thể được theo dõi nếu họ đang sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp trong một khu vực địa phương;Các thương nhân có thể cung cấp chi tiết nhận dạng hoặc thậm chí các video bảo mật.Nhiều ngân hàng có chính sách khoan dung cho khách hàng liên quan đến các giao dịch gian lận và thường sẽ đủ tài khoản cho nạn nhân nếu các giao dịch có thể được chứng minh là bất hợp pháp.