Apa transaksi curang?

Transaksi penipuan adalah pesanan dan pembelian yang dilakukan dengan menggunakan kartu kredit atau rekening bank yang bukan milik pembeli.Salah satu faktor terbesar dalam penipuan identitas, transaksi penipuan dapat berakhir melakukan kerusakan pada pedagang dan korban penipuan identitas.Menghindari transaksi penipuan adalah demi kepentingan pedagang dan pembeli, jadi penting untuk mengambil tindakan pencegahan yang tepat ketika mengelola akun uang.

Pedagang dapat mengawasi perilaku tertentu yang menunjukkan transaksi curang.Jika pembelian dilakukan secara langsung, sangat penting untuk memeriksa identifikasi gambar pembeli dan memastikan nama dan gambar cocok.Memeriksa gambar itu sangat penting, seolah-olah seorang penjahat telah mencuri dompet seseorang, ia juga mungkin memiliki identifikasi pencocokan nama.Pastikan untuk mengikuti peraturan bisnis jika terjadi transaksi penipuan, biasanya dengan diam -diam memberi tahu manajer adalah langkah pertama.

Transaksi penipuan online dapat mengikuti beberapa pola kunci yang dapat diidentifikasi oleh pedagang yang cerdas.Salah satu jenis sistem penipuan yang umum, yang disebut Pengujian Kartu , akan hadir sebagai serangkaian nomor kartu kredit yang menurun.Pencuri kemungkinan menggunakan algoritma komputer untuk menguji nomor kartu secara sistematis sampai kecocokan dibuat.Salah satu nomor kartu kredit dicocokkan, pencuri kemudian biasanya akan menguji tanggal kedaluwarsa sampai kombinasi yang valid ditemukan.Sementara nilai pesanan pada pengujian kartu umumnya rendah, banyak pedagang dibebankan untuk transaksi kartu kredit apakah mereka valid atau tidak;Setiap kali pencuri menguji nomor lain, pedagang mungkin kehilangan uang untuk biaya transaksi.

Indikator lain dari transaksi penipuan online termasuk permintaan pengiriman yang sangat dipercepat;menawarkan untuk membayar ekstra untuk pembelian;atau menggunakan nama suara palsu, alamat email palsu, atau nomor telepon yang terputus.Menggunakan sistem keamanan online yang memverifikasi semua data dapat membantu pop bendera merah pada banyak transaksi curang.Saat mengirimkan pesanan yang lebih besar atau mahal, luangkan waktu untuk menghubungi pembeli melalui email atau telepon dan meminta verifikasi identifikasi.

Korban pencurian identitas sering menemukan diri mereka dalam rawa transaksi curang.Kredit atau rekening bank dapat dimaksimalkan dan bahkan overdrawn, yang mengarah ke peringkat kredit yang lebih rendah dan total kerugian aset dalam beberapa kasus.Sangat penting untuk memeriksa laporan bank secara teratur untuk memastikan bahwa tidak ada transaksi yang tidak biasa terjadi.Selain itu, cobalah untuk melindungi informasi pribadi, termasuk email, telepon, dan informasi alamat.Jika seseorang dapat mencuri dompet, ia tentu saja mampu mencari profil jejaring sosial pada korban untuk mendapatkan lebih banyak informasi pribadi.

Transaksi penipuan harus dilaporkan sekaligus ke perusahaan kredit dan bank serta kepada polisi.Dalam beberapa kasus, penjahat dapat dilacak jika mereka menggunakan kartu kredit curian di daerah setempat;Pedagang mungkin dapat memberikan perincian pengidentifikasian atau bahkan video keamanan.Banyak bank memiliki kebijakan yang ringan untuk pelanggan sehubungan dengan transaksi curang dan sering kali akan menyumbang korban jika transaksi dapat terbukti ilegal.