Πώς μπορώ να γίνω διαχειριστής λογαριασμού ασφάλισης;

Για να γίνετε διαχειριστής λογαριασμού ασφαλιστικού λογαριασμού, πρέπει να έχετε ορισμένες δεξιότητες και χαρακτηριστικά.Ένας διαχειριστής λογαριασμού ασφαλιστικού λογαριασμού πρέπει να είναι προσανατολισμένη στη λεπτομέρεια και να δεσμευτεί για την εξυπηρέτηση των πελατών.Οι διαχειριστές των ασφαλιστικών λογαριασμών είναι παίκτες ομάδων που υποχρεούνται να αλληλεπιδρούν συχνά με τους συναδέλφους, τους πελάτες και τους ασφαλιστικούς μεταφορείς.Επιπλέον, οι περισσότερες ασφαλιστικές εταιρείες απαιτούν ειδική αδειοδότηση για να γίνουν διαχειριστής λογαριασμού ασφαλιστικού λογαριασμού.

Υπάρχουν διάφοροι τύποι αδειών που ενδέχεται να υποχρεωθούν να γίνουν διαχειριστής ασφαλιστικών λογαριασμών.Ο πιο συνηθισμένος τύπος άδειας είναι ο προσδιορισμός του αντιπροσώπου εξυπηρέτησης πελατών.Πολλοί άνθρωποι που αναζητούν καριέρες διαχειριστή ασφαλιστικών λογαριασμών ξεκινούν με αυτήν την άδεια.Σημαίνει ότι το άτομο έχει το ελάχιστο ποσό των γνώσεων που είναι απαραίτητες για την εξυπηρέτηση ενός λογαριασμού, αλλά δεν δίνει στον διαχειριστή του ασφαλιστικού λογαριασμού τη νομική εξουσία να πωλεί ή να δεσμεύει την ασφαλιστική κάλυψη.

Οι περισσότεροι ασφαλιστικοί μεσίτες απαιτούν άδειες που επιτρέπουν στους διαχειριστές λογαριασμών να πωλούν ακίνητακαι ασφάλιση ατυχημάτων και ασφάλιση ζωής και υγείας προκειμένου να γίνουν ασφαλιστικοί διαχειριστές λογαριασμών.Οι διαχειριστές λογαριασμών μπορούν κυρίως να εξυπηρετήσουν ένα βιβλίο ακινήτων και ατυχημάτων ή προϊόντα ζωής και υγείας, αλλά συχνά υπάρχει διασταύρωση προϊόντων και πολλοί διαχειριστές λογαριασμών ασφαλιστικών λογαριασμών καλούνται να πουλήσουν και τις δύο γραμμές κάλυψης.Κανονικά, οι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν μια πορεία σπουδών και να περάσουν μια εξέταση για να γίνουν άδεια.Συχνά, αυτές οι τάξεις είναι απαραίτητες για έναν διαχειριστή λογαριασμού να διατηρήσει την άδειά του.Σε πολλές περιπτώσεις, αυτές οι τάξεις μετράνε για την απόκτηση ειδικών ονομασιών της βιομηχανίας που μπορούν να βοηθήσουν τους υποψηφίους να γίνουν διαχειριστής ασφαλιστικών λογαριασμών.Ένα παράδειγμα μιας αξιόλογης ονομασίας της βιομηχανίας είναι η ονομασία Underwriter (CPCU) του Chartered Property Underwriter (CPCU).Εκδίδουν πιστοποιητικά ασφάλισης, συμβιβάζουν τα προβλήματα χρέωσης και κάνουν ζητούμενες αλλαγές στις πολιτικές των πελατών τους.Ζητείται να προσδιορίσει τις ανάγκες για πρόσθετη κάλυψη και διασταυρούμενη πώληση ή προς τα πάνω στους λογαριασμούς που διαχειρίζονται.Αυτό το υψηλό επίπεδο αλληλεπίδρασης με τους πελάτες, τους μεταφορείς και άλλα μέλη της ομάδας είναι ο λόγος για τον οποίο απαιτούνται εξαιρετικές λεκτικές, γραπτές και κοινωνικές δεξιότητες για να γίνει διαχειριστής λογαριασμού ασφαλιστικού λογαριασμού.

Το να είσαι πολύ έμπειρος στην τελευταία επιχειρηματική τεχνολογία είναι επίσης σημαντική για τους διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών.Πρέπει να είναι έμπειροι με επεξεργαστές κειμένου, υπολογιστικά φύλλα και λογισμικό παρουσίασης.Οι περισσότεροι μεσίτες χρησιμοποιούν λογισμικό ειδικού για τη βιομηχανία για να τους βοηθήσουν να διαχειριστούν τα βιβλία τους.Προκειμένου να γίνει διαχειριστής ασφαλιστικών λογαριασμών, πρέπει να εκπαιδεύεται εκτενώς κατά τη λειτουργία αυτού του λογισμικού διαχείρισης πρακτορείου.

Οι διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών πρέπει επίσης να είναι σε θέση να μάθουν να χρησιμοποιούν τα μοναδικά ηλεκτρονικά εργαλεία διαχείρισης πελατών για καθέναν από τους ασφαλιστικούς φορείςτων οποίων τα προϊόντα προσφέρουν.Πρέπει να είναι σε θέση να παρέχουν έγγραφα ηλεκτρονικά με διάφορες μεθόδους.Οι διαχειριστές λογαριασμών πρέπει να είναι σε θέση να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τις επικοινωνίες τους με τους πελάτες και τους πωλητές μέσω της χρήσης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, φωνητικού ταχυδρομείου και παραδοσιακής αλληλογραφίας.

Συμμετέχουν επίσης βαθιά στην τιμολόγηση των πελατών και στη συλλογή των ασφαλίστρων.Ως εκ τούτου, είναι ζωτικής σημασίας να είναι σε θέση να χειριστούν βασικές λογιστικές και συμβιβαστικές δηλώσεις χρέωσης προκειμένου να γίνουν διαχειριστή λογαριασμού ασφαλιστικού λογαριασμού.Οι περισσότεροι διαχειριστές λογαριασμών εργάζονται για μεσίτες που προσφέρουν προϊόντα από πολλούς προμηθευτές, οπότε είναι σημαντικό ο διαχειριστής λογαριασμού να είναι σε θέση να κυριαρχήσει τα διάφορα προγράμματα και τους κύκλους χρέωσης που χρησιμοποιούνται από τους πωλητές.