Làm thế nào để tôi trở thành một người quản lý tài khoản bảo hiểm?

Để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm, người ta phải có một số kỹ năng và thuộc tính nhất định.Một người quản lý tài khoản bảo hiểm cần được định hướng chi tiết và cam kết với dịch vụ khách hàng.Các nhà quản lý tài khoản bảo hiểm là những người chơi nhóm được yêu cầu thường xuyên tương tác với đồng nghiệp, khách hàng và hãng bảo hiểm.Ngoài ra, hầu hết các công ty bảo hiểm yêu cầu cấp phép đặc biệt để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm. Có một số loại cấp phép có thể được yêu cầu để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm.Loại giấy phép phổ biến nhất là chỉ định đại diện dịch vụ khách hàng.Nhiều người tìm kiếm sự nghiệp quản lý tài khoản bảo hiểm bắt đầu với giấy phép này.Nó biểu thị rằng người đó có lượng kiến thức tối thiểu cần thiết để phục vụ tài khoản, nhưng nó không cung cấp cho người quản lý tài khoản bảo hiểm cơ quan pháp lý để bán hoặc ràng buộc bảo hiểm. Hầu hết các nhà môi giới bảo hiểm đều yêu cầu giấy phép cho phép người quản lý tài khoản bán tài sảnvà bảo hiểm thương vong và bảo hiểm y tế và nhân thọ để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm.Các nhà quản lý tài khoản có thể chủ yếu phục vụ một cuốn sách tài sản và thương vong, hoặc các sản phẩm cuộc sống và sức khỏe, nhưng thường có một loạt các sản phẩm, và nhiều người quản lý tài khoản bảo hiểm được gọi để bán cả hai dòng bảo hiểm.Thông thường, các ứng viên phải hoàn thành một khóa học và vượt qua một kỳ thi để được cấp phép. Ngoài ra, nhiều nhà môi giới yêu cầu các nhà quản lý tài khoản bảo hiểm tham gia các lớp học giáo dục thường xuyên.Thông thường, các lớp này là cần thiết cho người quản lý tài khoản để duy trì giấy phép của mình.Trong nhiều trường hợp, các lớp này được tính vào việc có được các chỉ định công nghiệp đặc biệt có thể giúp các ứng viên trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm.Một ví dụ về chỉ định công nghiệp có giá trị là chỉ định của người bảo lãnh thương vong (CPCU) tài sản được điều lệ. Dịch vụ quản lý tài khoản bảo hiểm nhu cầu của các khách hàng của nhà môi giới bảo hiểm.Họ cấp giấy chứng nhận bảo hiểm, điều hòa các vấn đề thanh toán và thực hiện các thay đổi được yêu cầu đối với chính sách của khách hàng.Họ được yêu cầu xác định nhu cầu cho bảo hiểm bổ sung và bán chéo hoặc bán lên trong các tài khoản họ quản lý.Mức độ tương tác cao này với khách hàng, nhà mạng và các thành viên khác trong nhóm là lý do tại sao các kỹ năng bằng lời nói, viết và xã hội xuất sắc được yêu cầu để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm.

Được thành thạo trong công nghệ kinh doanh mới nhất cũng rất quan trọng đối với các nhà quản lý tài khoản bảo hiểm.Họ phải rất giỏi với bộ xử lý văn bản, bảng tính và phần mềm trình bày.Hầu hết các nhà môi giới sử dụng phần mềm dành riêng cho ngành để giúp họ quản lý sách kinh doanh của họ.Để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm, người ta phải được đào tạo rộng rãi về hoạt động của phần mềm quản lý đại lý này.sản phẩm họ cung cấp.Họ phải có khả năng cung cấp tài liệu bằng điện tử bằng một số phương pháp khác nhau.Người quản lý tài khoản phải có khả năng quản lý hiệu quả thông tin liên lạc của họ với khách hàng và nhà cung cấp thông qua việc sử dụng email, thư thoại và thư từ truyền thống.Họ cũng tham gia sâu vào hóa đơn của khách hàng và thu phí bảo hiểm.Như vậy, điều quan trọng là họ có thể xử lý các sổ sách kế toán cơ bản và điều hòa các báo cáo thanh toán để trở thành người quản lý tài khoản bảo hiểm.Hầu hết các nhà quản lý tài khoản làm việc cho các nhà môi giới cung cấp sản phẩm từ nhiều nhà cung cấp, vì vậy điều quan trọng là người quản lý tài khoản có thể thành thạo các chương trình và chu kỳ thanh toán khác nhau được sử dụng bởi các nhà cung cấp.