Ποιες είναι οι διαφορετικές εργασίες προσωπικών τραπεζίτη;

Οι προσωπικές θέσεις εργασίας τραπεζίτης περιλαμβάνουν την επίβλεψη λογαριασμών των πελατών και μπορούν να φτιάξουν τραπεζικούς υπαλλήλους σε αξιωματικούς δανείων και όσους εργάζονται με συγκεκριμένους πελάτες υψηλής ποιότητας.Τα γενικά καθήκοντα των προσωπικών τραπεζίτη βοηθούν στους πελάτες να ανοίξουν νέους λογαριασμούς και να επιλέγουν τις καλύτερες επιλογές επένδυσης ή αποταμίευσης, ελαχιστοποιώντας ταυτόχρονα τους κινδύνους.Οι απαιτήσεις μπορούν να περιλαμβάνουν μια ευρεία κατανόηση των διαφόρων υπηρεσιών μιας τράπεζας, της χρηματιστηριακής αγοράς και του τραπεζικού κλάδου συνολικά.

Συχνά, οι άνθρωποι που κατέχουν προσωπικές εργασίες τραπεζίτη είναι επαγγελματίες που βοηθούν πολύ πλούσιους πελάτες να διαχειριστούν τα χρήματά τους.Οι προσωπικοί τραπεζίτες που εξυπηρετούν τους πελάτες υψηλής ποιότητας προσφέρουν συμβουλές εμπειρογνωμόνων για την πραγματοποίηση επενδύσεων που παράγουν μέγιστες αποδόσεις με ελάχιστους κινδύνους.Μια επαγγελματική συμπεριφορά και εμφάνιση όταν ασχολείται με τους πελάτες είναι απαραίτητη για να προβάλει την εμπιστοσύνη που απαιτείται για να αποκτήσει την εμπιστοσύνη των πελατών στο χειρισμό των οικονομικών τους.Η διαχείριση των οικονομικών πληροφοριών με την εμπιστευτικότητα και την ακρίβεια είναι επίσης ουσιαστικά καθήκοντα αυτής της εργασίας.

Η επικοινωνία με τους πελάτες είναι ένα άλλο βασικό καθήκον των προσωπικών τραπεζίτες που έχουν πελάτες με υψηλά επίπεδα καθαρής αξίας.Οι τακτικές ενημερώσεις σχετικά με τα στοιχεία του λογαριασμού παρέχονται μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, τηλεφώνου ή προσωπικά.Οι τηλεφωνικές κλήσεις και οι συναντήσεις προγραμματίζονται στην ευκολία του πελάτη και μπορούν ακόμη και να πραγματοποιηθούν τα σαββατοκύριακα και τα βράδια.Όλα αυτά απαιτούν από τον προσωπικό τραπεζίτη να ενημερώνει τους λογαριασμούς των πελατών του και να μπορεί να απαντήσει για παράδειγμα τυχόν ερωτήσεις σχετικά με συναλλαγές ή υπόλοιπα λογαριασμών.

Τα μεγάλα τραπεζικά ιδρύματα θα αναθέτουν συχνά νέους πελάτες σε προσωπικούς τραπεζίτες.Αφού ανατεθεί ένας πελάτης, ο προσωπικός τραπεζίτης θα εξηγήσει τους διάφορους λογαριασμούς που προσφέρει η τράπεζα.Εκτός από το άνοιγμα λογαριασμών, οι προσωπικοί τραπεζίτες είναι υπεύθυνοι για την εξήγηση και την καθοδήγηση ενός πελάτη στο πώς να κλείσουν έναν λογαριασμό.Πρέπει επίσης να εξηγηθούν οι κυρώσεις ή οι συνέπειες για το κλείσιμο ενός λογαριασμού.

Μερικοί προσωπικοί τραπεζίτες εργάζονται για τον εαυτό τους.Τα καθήκοντα για τέτοιου είδους θέσεις εργασίας των προσωπικών τραπεζίτη είναι ουσιαστικά τα ίδια με την εργασία για ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.Ωστόσο, ένας αυτοαπασχολούμενος προσωπικός τραπεζίτης πρέπει να βρει τους πελάτες του.

Ένας προσωπικός τραπεζίτης που εργάζεται με τους ανατεθειμένους πελάτες συνήθως χρειάζεται τουλάχιστον ένα πτυχίο στη χρηματοδότηση ή μια σχετική περιοχή.Αυτά τα προγράμματα σπουδών απαιτούν ικανότητα για τα μαθηματικά, ιδίως τη λογιστική, τα οικονομικά και τα στατιστικά στοιχεία.Ορισμένοι προσωπικοί τραπεζίτες που επιθυμούν να προωθήσουν την καριέρα τους θα μπορούσαν επίσης να έχουν πτυχίο Master in Business Administration (MBA).Η αδειοδότηση μπορεί να απαιτηθεί για ορισμένες προσωπικές θέσεις εργασίας τραπεζίτη.

Η διαθεσιμότητα των προσωπικών τραπεζίτη εξαρτάται από τις απαιτήσεις της αγοράς, την εκπαίδευση και το κατά πόσον ένας υποψήφιος έχει επιτυχία στον τομέα.Οι τραπεζικοί υπεύθυνοι συνήθως μπορούν να προσληφθούν με δίπλωμα γυμνασίου και κάποια εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών.Για τους υπαλλήλους δανείων σε μεγάλα ιδρύματα, απαιτείται συνήθως πτυχίο πανεπιστημίου, μαζί με κάποια εμπειρία στις πωλήσεις ή την τραπεζική.