Các công việc ngân hàng cá nhân khác nhau là gì?

Các công việc ngân hàng cá nhân liên quan đến việc giám sát các tài khoản của khách hàng và có thể phân chia các giao dịch viên ngân hàng cho các nhân viên cho vay và những người làm việc với các khách hàng cao cấp cụ thể.Nhiệm vụ chung của các công việc ngân hàng cá nhân là hỗ trợ khách hàng mở tài khoản mới và chọn các lựa chọn đầu tư hoặc tiết kiệm tốt nhất trong khi giảm thiểu rủi ro.Các yêu cầu có thể bao gồm sự hiểu biết rộng rãi về một ngân hàng khác nhau các dịch vụ, thị trường chứng khoán và ngành công nghiệp ngân hàng nói chung.

Thông thường, những người giữ công việc ngân hàng cá nhân là những chuyên gia giúp đỡ các khách hàng rất giàu có quản lý tiền của họ.Các chủ ngân hàng cá nhân phục vụ cho khách hàng cao cấp cung cấp lời khuyên chuyên gia trong việc đầu tư tạo ra lợi nhuận tối đa với rủi ro tối thiểu.Một thái độ chuyên nghiệp và ngoại hình khi giao dịch với khách hàng là cần thiết để dự đoán sự tự tin cần thiết để có được sự tin tưởng của khách hàng trong việc xử lý tài chính của họ.Xử lý thông tin tài chính với tính bảo mật và độ chính xác cũng là những nhiệm vụ thiết yếu của công việc này. Truyền thông với khách hàng là một nghĩa vụ thiết yếu khác của các chủ ngân hàng cá nhân có khách hàng có mức giá trị ròng cao.Cập nhật thường xuyên về thông tin tài khoản được cung cấp qua email, điện thoại hoặc trực tiếp.Các cuộc gọi điện thoại và các cuộc họp được lên kế hoạch một cách thuận tiện cho khách hàng và thậm chí có thể diễn ra vào cuối tuần và buổi tối.Tất cả những điều này yêu cầu nhân viên ngân hàng cá nhân luôn cập nhật tài khoản của khách hàng của mình và có thể trả lời bất kỳ câu hỏi nào về giao dịch hoặc số dư tài khoản, chẳng hạn.Các tổ chức ngân hàng lớn thường sẽ giao cho khách hàng mới cho các chủ ngân hàng cá nhân.Sau khi được chỉ định một khách hàng, nhân viên ngân hàng cá nhân sẽ giải thích các tài khoản khác nhau do ngân hàng cung cấp.Ngoài việc mở tài khoản, các chủ ngân hàng cá nhân có trách nhiệm giải thích và hướng dẫn khách hàng về cách đóng tài khoản.Bất kỳ hình phạt hoặc hậu quả để đóng tài khoản cũng phải được giải thích.Một số chủ ngân hàng cá nhân làm việc cho chính họ.Nhiệm vụ cho các loại công việc ngân hàng cá nhân này về cơ bản giống như làm việc cho một tổ chức tài chính.Tuy nhiên, một nhân viên ngân hàng cá nhân tự làm chủ phải tìm thấy khách hàng của mình.Một nhân viên ngân hàng cá nhân làm việc với các khách hàng được chỉ định thường cần ít nhất bằng Cử nhân về Tài chính hoặc một lĩnh vực liên quan.Các chương trình cấp bằng này đòi hỏi khả năng toán học, đặc biệt là kế toán, kinh tế và thống kê.Một số chủ ngân hàng cá nhân muốn thăng tiến sự nghiệp của họ cũng có thể có bằng thạc sĩ về quản trị kinh doanh (MBA).Việc cấp phép có thể được yêu cầu cho một số công việc ngân hàng cá nhân. Sự sẵn có của các công việc ngân hàng cá nhân phụ thuộc vào nhu cầu thị trường, giáo dục và liệu một ứng viên có hồ sơ thành công trong lĩnh vực này hay không.Các giao dịch viên ngân hàng thường có thể được thuê với bằng tốt nghiệp trung học và một số kinh nghiệm dịch vụ khách hàng.Đối với các nhân viên cho vay tại các tổ chức lớn, thường được yêu cầu bằng cử nhân, cùng với một số kinh nghiệm về bán hàng hoặc ngân hàng.