Melyek a különböző személyes bankárok?
A személyes bankár-munkahelyek magukban foglalják az ügyfelek számláinak felügyeletét, és a bankbeszélőket a kölcsönök tisztviselőinek és azoknak, akik meghatározott csúcskategóriás ügyfelekkel dolgoznak.A személyes bankár -állások általános feladata az ügyfelek segítése az új számlák megnyitásában és a legjobb befektetési vagy megtakarítási lehetőségek kiválasztásában, miközben minimalizálja a kockázatot.A követelmények magukban foglalhatják a bank különféle szolgáltatásainak, a tőzsde és a bankipar széles körű megértését.
Gyakran azok az emberek, akik személyi bankár állást töltenek be, szakemberek, akik segítenek a nagyon gazdag ügyfeleknek a pénzük kezelésében.Azok a személyes bankárok, akik kielégítik a csúcskategóriás ügyfeleket, szakértői tanácsadást nyújtanak a maximális hozamot eredményező befektetések elvégzésében.Szakmai viselkedésre és megjelenésre van szükség az ügyfelekkel való kapcsolatfelvételkor az ügyfelek bizalmának megszerzéséhez szükséges bizalom kidolgozásához.A pénzügyi információk titoktartása és pontossággal történő kezelése szintén alapvető kötelességek ennek a munkának.
Az ügyfelekkel való kommunikáció egy másik alapvető kötelessége azoknak a személyes bankároknak, akiknek magas a nettó vagyonnal rendelkező ügyfelekkel.A fiókinformációk rendszeres frissítéseit e -mailben, telefonon vagy személyesen biztosítják.A telefonhívásokat és az üléseket az ügyfél kényelmére tervezik, és hétvégén és esténként is megtörténhetnek.Mindez megköveteli a személyes bankár számára, hogy naprakészen tartsa ügyfelei számláit, és például válaszoljon például a tranzakciókkal vagy a számlaegyenlegekkel kapcsolatos kérdésekre.
A nagy banki intézmények gyakran új ügyfeleket rendelnek a személyes bankárokhoz.Az ügyfél kiosztása után a személyes bankár elmagyarázza a bank által kínált különféle számlákat.A számlák megnyitása mellett a személyes bankárok felelősek az ügyfél magyarázatáért és irányításáért a számla bezárásában.Meg kell magyarázni a számla bezárásának minden büntetését vagy következményét.
Néhány személyes bankár maguknak dolgoznak.Az ilyen típusú személyes bankár -állásokra vonatkozó feladatok lényegében megegyeznek a pénzügyi intézménynél.Egy önálló vállalkozó személyes bankárnak azonban meg kell találnia saját ügyfeleit.
A hozzárendelt ügyfelekkel dolgozó személyes bankár általában legalább pénzügyi vagy kapcsolódó terület alapképzésre van szüksége.Ezek a fokozatú programok alkalmasságot igényelnek a matematikára, különösen a számvitelre, a közgazdaságtanra és a statisztikákra.Néhány személyes bankárnak, akik karrierjüket kívánják előmozdítani, az üzleti adminisztráció (MBA) diplomájával is rendelkezhet.Lehetséges, hogy engedélyezésre lehet szükség néhány személyes bankár -munkahelyhez.A bankbeszélőket általában középiskolai diplomával és néhány ügyfélszolgálati tapasztalattal lehet felvenni.A nagy intézmények kölcsön tisztviselői számára általában diplomára van szükség, valamint az értékesítés vagy a banki tevékenység tapasztalatait.