Ποιες είναι οι καλύτερες συμβουλές για την αξιολόγηση της απόδοσης του Ταμείου Δείκτη;

Ένα κρίσιμο βήμα στην επιλογή ενός ταμείου δείκτη στο οποίο θα επενδύσει είναι η αξιολόγηση της απόδοσης του Ταμείου Δείκτη.Τα αποτελέσματα της αξιολόγησης πιθανόν να επηρεάσουν πόσα χρήματα ένας επενδυτής θα αφιερώσει σε ένα συγκεκριμένο ταμείο.Είναι σημαντικό οι επενδυτές να επικεντρωθούν στη συλλογή ακριβών πληροφοριών σχετικά με τα σημαντικά κριτήρια κατά τη λήψη απόφασης.

Οι επενδυτές που αξιολογούν την απόδοση του Ταμείου Δείκτη πρέπει να λαμβάνουν υπόψη πολλούς διαφορετικούς παράγοντες, συμπεριλαμβανομένων των ιστορικών επιδόσεων, των τελών διαχείρισης, των φορολογικών επιπτώσεων και της επενδυτικής στρατηγικής.Ένας επενδυτής πρέπει να εξετάσει όλους αυτούς τους παράγοντες μαζί και επίσης να συγκρίνει το ποσοστό απόδοσης.Η ιστορική απόδοση ενός ταμείου μπορεί να δώσει ένδειξη της ικανότητας της διοίκησης και της πιθανής μελλοντικής απόδοσης του ταμείου.Οι επενδυτές θα πρέπει να συγκρίνουν τον τρόπο με τον οποίο ένας δείκτης εκτελεί έναντι άλλων κεφαλαίων δεικτών και άλλων δεικτών, όπως τα πρότυπα και ο φτωχός 500 και ο βιομηχανικός μέσος όρος Dow Jones.Δύο τύποι τελών περιλαμβάνονται στα τέλη διαχείρισης.Ένα τέλος είναι για τους ανθρώπους που διαχειρίζονται το ταμείο και η δεύτερη αμοιβή είναι για εμπορικές τίτλους.Ανάλογα με τη στρατηγική, το Ταμείο Δείκτης μπορεί να κάνει αρκετές συναλλαγές ή μόνο λίγες.Κάθε εμπόριο συνεπάγεται ένα τέλος συναλλαγής, επομένως το τέλος διαχείρισης ενός ταμείου θα είναι υψηλότερο εάν διαπραγματεύεται συχνά.Πολύ σπάνια μπορούν να δελεάσουν τα κεφάλαια να ξεπεράσουν σταθερά την αγορά μετά από τέλη.Με βάση αυτό, πολλοί επενδυτές επιλέγουν να επενδύσουν σε συνολικά κεφάλαια δείκτη χρηματιστηριακών αγορών που μιμούνται έναν δείκτη, απαιτούν λιγότερη έρευνα για τη διατήρηση και την χρέωση των χαμηλότερων τελών.

Οι επενδυτές που επιθυμούν να αξιολογήσουν σωστά την απόδοση του δείκτη θα πρέπει να εξετάσουν τις φορολογικές συνέπειες, δίνοντας προσοχή στοτο ποσοστό κύκλου εργασιών ή πόσο συχνά ένα ταμείο εμπορεύεται τα αποθέματα.Τα κεφάλαια δείκτη με υψηλότερο ποσοστό κύκλου εργασιών θα επιβαρύνουν περισσότερους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών και τα μερίσματα που λαμβάνονται επίσης φορολογούνται.Οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να διαβάσουν τι λένε οι αναλυτές σχετικά με τους δείκτες και τις αγορές, επειδή οι αναλυτές έχουν πρόσβαση σε καλύτερες πληροφορίες και κατανοούν τις χρηματοπιστωτικές αγορές καλύτερα από τον μέσο επενδυτή, καθιστώντας ό, τι αναφέρουν οι αναλυτές σχετικά με τους επενδυτές.Οι αναφορές αναλυτών συχνά προσφέρουν καλές γνώσεις σχετικά με το τι λειτουργεί μέσα σε μια δεδομένη αγορά και όπου η αγορά διευθύνεται. "Μερικοί υποστηρίζουν ότι η πιο σημαντική πτυχή στην αξιολόγηση της απόδοσης οποιασδήποτε επένδυσης καθορίζει εάν η επένδυση είναι σύμφωνη με το συνολικάΕπενδυτική στρατηγική.Για παράδειγμα, οι επενδυτές που επικεντρώνονται σε κεφάλαια χαμηλού κινδύνου δεν θα ήθελαν να επιλέξουν ένα ταμείο με εξαιρετικά υψηλή απόδοση, επειδή το ταμείο πιθανότατα επενδύει σε επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία και έχει πτητικές επιδόσεις.Αφού αποφάσισε μια στρατηγική, ένας επενδυτής πρέπει να είναι ανθεκτικός και ήρεμος.Η αγορά θα κυμαίνεται βραχυπρόθεσμα, γεγονός που δεν αποτελεί αιτία συναγερμού.Μόνο εάν η απόδοση σε διάφορα τρίμηνα είναι κάτω από το μέσο όρο, εάν ένας επενδυτής εξετάζει το ενδεχόμενο να αλλάξει τη στρατηγική του.