Apa tips terbaik untuk mengevaluasi kinerja dana indeks?

Langkah penting dalam memilih dana indeks untuk berinvestasi adalah untuk mengevaluasi kinerja dana indeks.Hasil evaluasi kemungkinan akan mempengaruhi berapa banyak uang yang akan didedikasikan oleh investor untuk dana tertentu.Penting bahwa investor fokus pada pengumpulan informasi yang akurat tentang kriteria penting ketika membuat keputusan.

Investor yang mengevaluasi kinerja dana indeks harus mempertimbangkan banyak faktor yang berbeda, termasuk kinerja historis, biaya manajemen, implikasi pajak, dan strategi investasi.Seorang investor harus mempertimbangkan semua faktor ini bersama -sama dan juga membandingkan tingkat pengembalian.Kinerja historis dana dapat memberikan indikasi keterampilan manajemen dan dana yang mungkin terjadi di masa depan.Investor harus membandingkan bagaimana suatu indeks berkinerja terhadap dana indeks lainnya dan indeks yang dihormati lainnya, seperti Standar Buruk 500 dan rata-rata industri Dow Jones.

Salah satu aspek penting dari kinerja dana indeks adalah biaya manajemen.Dua jenis biaya termasuk dalam biaya manajemen.Satu biaya adalah untuk orang -orang yang mengelola dana dan biaya kedua adalah untuk perdagangan sekuritas.Bergantung pada strateginya, dana indeks dapat melakukan beberapa perdagangan atau hanya sedikit.Setiap perdagangan menimbulkan biaya transaksi, sehingga biaya manajemen dana akan lebih tinggi jika sering diperdagangkan.

Penting untuk dicatat bahwa reksadana sering berkinerja serta indeks pasar setelah biaya manajemen diperhitungkan.Sangat jarang dapat mengindeks dana secara konsisten mengungguli pasar setelah biaya.Berdasarkan hal ini, banyak investor memilih untuk berinvestasi dalam total dana indeks pasar saham yang meniru indeks, membutuhkan lebih sedikit penelitian untuk mempertahankan dan membebankan biaya lebih rendah.

Investor yang ingin mengevaluasi dengan benar kinerja dana indeks harus mempertimbangkan konsekuensi pajak, memperhatikannyatingkat turnover, atau seberapa sering dana perdagangan saham.Dana indeks dengan tingkat turnover yang lebih tinggi akan dikenakan lebih banyak pajak capital gain, dan dividen yang diterima juga dikenakan pajak.Investor juga harus membaca apa yang dikatakan analis tentang indeks dan pasar, karena analis memiliki akses ke informasi yang lebih baik dan memahami pasar keuangan lebih baik daripada investor rata -rata, membuat apa yang dilaporkan analis yang berkaitan dengan investor.Laporan analis sering menawarkan wawasan yang masuk akal tentang apa yang berhasil dalam pasar tertentu dan ke mana arah pasar.strategi investasi.Misalnya, investor yang berfokus pada dana berisiko rendah tidak ingin memilih dana dengan pengembalian yang sangat tinggi, karena dana tersebut kemungkinan besar berinvestasi dalam aset berisiko dan memiliki kinerja yang tidak stabil.Setelah memutuskan strategi, seorang investor harus tangguh dan tenang.Pasar akan berfluktuasi dalam jangka pendek, yang bukan alasan untuk alarm.Hanya jika kinerja selama beberapa perempat di bawah rata -rata jika investor mempertimbangkan untuk mengubah strateginya.