Những lời khuyên tốt nhất để đánh giá hiệu suất quỹ chỉ số là gì?

Một bước quan trọng trong việc lựa chọn một quỹ chỉ số để đầu tư là đánh giá hiệu suất của quỹ chỉ số.Kết quả đánh giá có thể sẽ ảnh hưởng đến số tiền mà một nhà đầu tư sẽ dành cho một quỹ cụ thể.Điều quan trọng là các nhà đầu tư tập trung vào việc thu thập thông tin chính xác về các tiêu chí quan trọng khi đưa ra quyết định. Các nhà đầu tư đánh giá hiệu suất của quỹ chỉ số phải xem xét nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm hiệu suất lịch sử, phí quản lý, ý nghĩa thuế và chiến lược đầu tư.Một nhà đầu tư nên xem xét tất cả các yếu tố này với nhau và cũng so sánh tỷ lệ hoàn vốn.Hiệu suất lịch sử của một quỹ có thể đưa ra một dấu hiệu của kỹ năng quản lý và các quỹ có thể có hiệu suất trong tương lai.Các nhà đầu tư nên so sánh cách một chỉ mục thực hiện với các quỹ chỉ số khác và các chỉ số được đánh giá cao khác, chẳng hạn như Tiêu chuẩn Tiền 500 và Trung bình công nghiệp Dow Jones. Một khía cạnh quan trọng của hiệu suất quỹ chỉ số là phí quản lý.Hai loại phí được bao gồm trong phí quản lý.Một khoản phí là dành cho những người quản lý quỹ và phí thứ hai là dành cho chứng khoán giao dịch.Tùy thuộc vào chiến lược, quỹ chỉ số có thể thực hiện một số giao dịch hoặc chỉ một số ít.Mỗi giao dịch phải chịu một khoản phí giao dịch, do đó, phí quản lý quỹ sẽ cao hơn nếu giao dịch thường xuyên.

Điều quan trọng cần lưu ý là các quỹ tương hỗ thường thực hiện cũng như chỉ số thị trường sau khi tính phí quản lý.Rất hiếm khi có thể lập chỉ mục các quỹ nhất quán vượt trội so với thị trường sau phí.Dựa trên điều này, nhiều nhà đầu tư chọn đầu tư vào các quỹ chỉ số thị trường chứng khoán bắt chước chỉ số, đòi hỏi ít nghiên cứu hơn để duy trì và tính phí thấp hơn. Các nhà đầu tư muốn đánh giá chính xác hiệu suất của quỹ chỉ số nên xem xét các hậu quả thuế, chú ý đếnTỷ lệ doanh thu, hoặc tần suất một cổ phiếu giao dịch quỹ.Các quỹ chỉ số với tỷ lệ doanh thu cao hơn sẽ phải chịu nhiều thuế lãi vốn hơn và cổ tức nhận được cũng bị đánh thuế.Các nhà đầu tư cũng nên đọc những gì các nhà phân tích nói về các chỉ số và thị trường, bởi vì các nhà phân tích có quyền truy cập vào thông tin tốt hơn và hiểu thị trường tài chính tốt hơn so với nhà đầu tư trung bình, làm cho những gì các nhà phân tích báo cáo phù hợp với các nhà đầu tư.Các nhà phân tích báo cáo thường cung cấp những hiểu biết hợp lý về những gì hoạt động trong một thị trường nhất định và nơi thị trường đang hướng tới.chiến lược đầu tư.Chẳng hạn, các nhà đầu tư tập trung vào các quỹ rủi ro thấp sẽ không muốn chọn một quỹ có lợi nhuận cực kỳ cao, bởi vì quỹ rất có thể đầu tư vào tài sản rủi ro và có hiệu suất dễ bay hơi.Sau khi quyết định một chiến lược, một nhà đầu tư nên kiên cường và bình tĩnh.Thị trường sẽ dao động trong thời gian ngắn, đó không phải là lý do cho báo động.Chỉ khi hiệu suất trong vài quý dưới mức trung bình, một nhà đầu tư mới xem xét thay đổi chiến lược của mình.