Melyek a legjobb tippek az index alap teljesítményének értékeléséhez?

Az index alap kiválasztásának kritikus lépése az index alap teljesítményének értékelése.Az értékelés eredményei valószínűleg befolyásolják, hogy a befektető mennyi pénzt szentel egy adott alapnak.Fontos, hogy a befektetők a döntés meghozatalakor pontos információk összegyűjtésére összpontosítsanak.

Az index alap teljesítményének értékelő befektetőknek számos különféle tényezőt kell figyelembe venniük, ideértve a történelmi teljesítményt, a kezelési díjakat, az adóügyi következményeket és a befektetési stratégiát.A befektetőnek ezeket a tényezőket együtt figyelembe kell vennie, és összehasonlítania kell a megtérülési rátát is.Az alap történelmi teljesítménye megmutathatja a vezetés készségét és az alap lehetséges jövőbeli teljesítményét.A befektetőknek összehasonlítaniuk kell az index teljesítését más index alapokkal és más jól megfontolt indexekkel, például a Standards Poor 500-val és a Dow Jones ipari átlaggal.

Az index alap teljesítményének egyik fontos szempontja a kezelési díjak.Kétféle díjat tartalmaz a kezelési díjak.Az egyik díj az alapot kezelő emberek számára, a második díj az értékpapírok kereskedelme.A stratégiától függően az index alap több vagy csak néhány kereskedelmet köthet.Minden kereskedelem tranzakciós díjat von maga után, így az alap kezelési díja magasabb lesz, ha gyakran kereskedik.Nagyon ritkán indexelheti az alapokat, amelyek következetesen felülmúlják a piacot a díjak után.Ennek alapján sok befektető úgy dönt, hogy befektet a teljes tőzsdei index alapokba, amelyek utánozzák az indexet, kevesebb kutatást igényelnek az alacsonyabb díjak fenntartásához és a felszámításhoz.A forgalmi ráta, vagy hogy az alapok milyen gyakran keresnek részvényeket.A magasabb forgalmi rátával rendelkező index alapok több tőkenyereség -adót vonnak le, és a kapott osztalékot szintén adóztatják.A befektetőknek el kell olvasniuk azt is, amit az elemzők mondanak az indexekről és a piacokról, mivel az elemzők jobb információkhoz férnek hozzá, és jobban megértik a pénzügyi piacokat, mint az átlagos befektető, így az elemzők jelentése a befektetők számára releváns.Az elemzői jelentések gyakran jól indokolt betekintést nyújtanak arról, hogy mi működik egy adott piacon, és ahol a piac vezet.befektetési stratégia.Például az alacsony kockázatú alapokra összpontosító befektetők nem akarnak rendkívül magas hozamú alapot választani, mivel az alap valószínűleg kockázatos eszközökbe fektet be, és ingatag teljesítményű.A stratégia döntése után a befektetőnek rugalmasnak és nyugodtnak kell lennie.A piac rövid távon ingadozik, ami nem okozza a riasztást.Csak akkor, ha a több negyedév alatti teljesítmény átlag alatt van, ha a befektető fontolóra veszi a stratégiájának megváltoztatását.