Τι είναι το χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης;

Με τους πολλούς τύπους επενδυτικών ευκαιριών και περιουσιακών στοιχείων που είναι τώρα διαθέσιμα, είναι κοινό για ιδρύματα και ιδιώτες να κατέχουν μια ποικιλία διαφορετικών τύπων επενδύσεων ταυτόχρονα.Ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης είναι μια συλλογή επενδύσεων που κατέχει ένα ίδρυμα ή ένα άτομο.Η κατοχή ενός χαρτοφυλακίου περιουσιακών στοιχείων αποτελεί μέρος μιας επενδυτικής στρατηγικής γνωστή ως διαφοροποίηση.Ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης που είναι σωστά διαφοροποιημένο θα περιορίσει την έκθεση του επενδυτή στην απώλεια ως αποτέλεσμα των διακυμάνσεων της αγοράς.

Ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης μπορεί να περιλαμβάνει διαφορετικές επενδύσεις του ίδιου τύπου, όπως απόθεμα από διάφορες εταιρείες, καθώς και επενδύσεις δύο ήΠερισσότεροι τύποι, όπως ακίνητα, ομόλογα, εμπορεύματα ή οποιοδήποτε άλλο περιουσιακό στοιχείο που αναμένεται να διατηρήσει την αξία του.Η επιλογή των συγκεκριμένων επενδύσεων που θα συμπεριληφθεί σε ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης θα εξαρτηθεί από το ποσοστό απόδοσης που επιθυμεί ο επενδυτής, καθώς και από τις οικονομικές συνθήκες κατά τη διάρκεια του χρόνου που ο επενδυτής κατέχει το χαρτοφυλάκιο.Ο επενδυτής πρέπει επίσης να αποφασίσει σε ποιο επίπεδο κινδύνου είναι άνετα.

Υπάρχουν πολλές διαφορετικές μέθοδοι για τον υπολογισμό του ρυθμού απόδοσης ενός χαρτοφυλακίου χρηματοδότησης.Το πιο ακριβές από αυτές τις μεθόδους είναι η χρονικά σταθμισμένη μέθοδος.Για να υπολογιστεί ο ρυθμός επιστροφής με αυτόν τον τρόπο, η αξία του χαρτοφυλακίου επανεκτιμείται κάθε φορά που αλλάζει η αξία ενός από τα περιουσιακά στοιχεία.Αυτό μπορεί να είναι τόσο συχνά όσο κάθε μέρα, και στη συνέχεια οι καθημερινές αποδόσεις είναι συνδυασμένες για να βρουν τον πραγματικό ρυθμό απόδοσης με την πάροδο του χρόνου.

Δεν είναι όλα τα άτομα που κατέχουν ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης είναι πρόθυμοι ή ικανοί να διαχειρίζονται τα περιουσιακά τους στοιχεία σε συνεχή βάση.Υπάρχουν πολλοί τύποι διαμεσολάβων και διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που διαχειρίζονται τα χαρτοφυλάκια ενός ή περισσοτέρων επενδυτών κάθε φορά.Οι υπηρεσίες και οι συμβουλές ενός μεσίτη μπορεί να είναι πολύ επωφελείς για κάποιον που δεν είναι ειδικός για τις χρηματοπιστωτικές αγορές, αλλά που εξακολουθεί να θέλει να είναι σε θέση να επωφεληθεί από αυτούς.Ένας εξειδικευμένος μεσίτης θα είναι σε θέση να αξιολογήσει τους στόχους και τις ανάγκες ενός μεμονωμένου επενδυτή και να σχεδιάσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης γύρω από αυτές τις συνθήκες.