Mi az a pénzügyi portfólió?
A jelenleg rendelkezésre álló befektetési lehetőségek és eszközök sokféle típusával gyakori, hogy az intézmények és a magánszemélyek egyszerre különféle típusú befektetéseket tartanak.A pénzügyi portfólió egy intézmény vagy egyén által birtokolt befektetések gyűjteménye.Az eszköz portfóliójának birtoklása a diverzifikáció néven ismert befektetési stratégia része.A megfelelően diverzifikált pénzügyi portfólió korlátozza a befektetőnek a veszteségnek való kitettségét a piaci ingadozások eredményeként.
A pénzügyi portfólió tartalmazhat azonos típusú befektetéseket, például több különböző társaság részvényeit, valamint két vagy két vagy befektetéstTöbb típus, például ingatlan, kötvények, áruk vagy bármely más olyan eszköz, amely várhatóan megtartja annak értékét.A pénzügyi portfólióba való beillesztést beillesztett bizonyos befektetések kiválasztása a befektető által kívánt megtérülési rátától, valamint a gazdasági feltételektől függ a befektető a portfólió tulajdonában.A befektetőnek azt is el kell döntenie, hogy milyen szintű kockázatot jelentenek.
Sokféle módszer létezik a pénzügyi portfólió megtérülésének rátájának kiszámítására.Ezeknek a módszereknek a legpontosabb az időval súlyozott módszer.A megtérülési ráta ilyen módon történő kiszámításához a portfólió értékét minden alkalommal újraértékelik, amikor az eszköz egyik értéke megváltozik.Ez lehet olyan gyakran, mint minden nap, majd a napi hozamok összekapcsolódnak, hogy megtalálják a tényleges megtérülési rátát az idő múlásával.
Nem minden olyan személy, aki pénzügyi portfólióval rendelkezik, hajlandó vagy képes -e folyamatos kezelni vagyonát.A pénzügyi szolgáltatási ágazatban sokféle bróker és vagyonkezelő létezik, akik egyszerre egy vagy több befektető portfólióját kezelik.A bróker szolgáltatásai és tanácsai nagyon előnyösek lehetnek azok számára, akik nem a pénzügyi piacok szakértője, de még mindig azt akarja, hogy profitáljon tőlük.A képzett bróker képes lesz felmérni az egyéni befektetők céljait és igényeit, és ezen körülmények között diverzifikált pénzügyi portfóliót tervezhet.