Τι είναι ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων;

Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων είναι άτομα που είναι υπεύθυνα για την επίβλεψη της απόδοσης των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους.Αυτό περιλαμβάνει συχνά τη διαχείριση οποιωνδήποτε μετοχών, θέματα ομολόγων, ακίνητα ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που διαθέτει ο πελάτης.Ένας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων θα επιδιώξει να βρει την ιδανική ισορροπία μεταξύ του κινδύνου και των αποδόσεων από τις επενδύσεις, αυξάνοντας έτσι την αξία του χαρτοφυλακίου του πελάτη.Οι διαχειριστές αυτού του τύπου μπορούν να λειτουργήσουν για χρηματιστηριακές εταιρείες ή να λειτουργούν ως ανεξάρτητοι διαχειριστές που εργάζονται για ιδιωτικούς πελάτες.

Ο τυπικός διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων επικεντρώνεται στη διαδικασία διαχείρισης επενδύσεων.Αυτό περιλαμβάνει την παρακολούθηση της απόδοσης οποιωνδήποτε μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων που έχει ένας πελάτης στο οικονομικό του χαρτοφυλάκιο.Στο πλαίσιο της διαδικασίας διαχείρισης, ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων θα κάνει συστάσεις σχετικά με τις επενδύσεις να διατηρήσουν μακροπρόθεσμα, ποιες από αυτές πρέπει να πωλούνται εντός μιας δεδομένης χρονικής περιόδου και ποιες νέες προσφορές μετοχών ή ομολόγων πρέπει να αποκτηθούν για το χαρτοφυλάκιο.Ο στόχος είναι να μεγιστοποιηθεί η απόδοση όλων των περιουσιακών στοιχείων που περιέχονται στο χαρτοφυλάκιο, διατηρώντας παράλληλα το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με την επενδυτική διαδικασία εντός των ορίων που καθορίζονται από τον πελάτη.

μαζί με τη διαχείριση επενδύσεων όπως τα αποθέματα και τα ομόλογα, ένας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να κληθεί να διαχειριστεί ακίνητα που ανήκουν στον πελάτη.Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη διασφάλιση ότι τα ακίνητα παραμένουν κερδοφόρα και συμβουλεύουν τον πελάτη πότε να πωλούν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία και να μετατρέψουν τα έσοδα σε άλλες μορφές επενδύσεων.Ο διαχειριστής θα συμβουλεύει συχνά τον πελάτη πότε θα βελτιώσει τα ακίνητα, ως μέσο τοποθέτησης του πελάτη για να κερδίσει τελικά περισσότερο όφελος από αυτές τις ακίνητες περιουσίες.

Ανάλογα με τη σχέση μεταξύ του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων και του πελάτη, ο διαχειριστής μπορεί να λάβει περιορισμένη εξουσιοδότηση για την αγορά και πώληση για λογαριασμό του πελάτη.Αυτό συμβαίνει συχνά όταν η επιχειρηματική σχέση έχει δημιουργηθεί για κάποιο χρονικό διάστημα και ο πελάτης έχει έρθει να εμπιστευτεί τόσο την εμπειρία όσο και την ακεραιότητα του διευθυντή.Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι ο πελάτης έχει πάντα τη δυνατότητα να παρακάμψει τις προτάσεις του διαχειριστή και να κάνει μια εναλλακτική πορεία δράσης, αν επιθυμεί.

Προκειμένου να λειτουργήσει ως διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων, είναι απαραίτητο να προσέχετε λεπτομέρειες, καθώς τα καθήκοντα που σχετίζονται με την εργασία επικεντρώνονται στη διατήρηση της συνεχιζόμενης καταγραφής των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη.Ο διαχειριστής πρέπει επίσης να είναι πολύ γνωστός στην κατανόηση του τρόπου λειτουργίας των διαφόρων επενδυτικών αγορών και να είναι σε θέση να εντοπίσει τις επερχόμενες τάσεις που θα έχουν αντίκτυπο στην αξία του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του πελάτη.Είναι επίσης σημαντικό ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων να κατανοεί όλους τους νόμους και τους κανονισμούς που ισχύουν επί του παρόντος που σχετίζονται με τις επενδύσεις και τις επιλογές συναλλαγών.Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι ο πελάτης πάντα συμμορφώνεται με αυτά τα πρότυπα κατά την εκτέλεση οποιουδήποτε τύπου χρηματοοικονομικής συναλλαγής που περιλαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία που τίθενται στη φροντίδα του διαχειριστή.