Mi az eszközkezelő?
Az eszközkezelők olyan személyek, akik felelősek ügyfeleik pénzügyi eszközeinek teljesítményének felügyeletéért.Ez gyakran magában foglalja a részvények, kötvényproblémák, ingatlanok vagy egyéb eszközök kezelését, amelyeket az ügyfél birtokol.Az eszközkezelő arra törekszik, hogy megtalálja az ideális egyensúlyt a kockázat felmerülése és a befektetésekből származó megtérülési megtérülés között, ezáltal növelve az ügyfél portfóliójának értékét.Az ilyen típusú vezetők bróker cégeknél dolgozhatnak, vagy független vezetőkként működhetnek, akik magán ügyfeleknél dolgoznak.
A tipikus eszközkezelő a befektetéskezelés folyamatára összpontosít.Ez magában foglalja az olyan részvények, kötvények vagy egyéb értékpapírok teljesítményének nyomon követését, amelyek az ügyfélnek pénzügyi portfóliójában vannak.A menedzsment folyamat részeként az eszközkezelő javaslatokat tesz arról, hogy mely befektetéseket tartsa be hosszú távon, melyeket egy adott időn belül kell eladni, és mely új részvény- vagy kötvénykínálatot kell megszerezni a portfólióhoz-A cél az, hogy maximalizálja a portfólióban szereplő összes eszköz megtérülését, miközben a befektetési folyamathoz kapcsolódó kockázati szintet az ügyfél által meghatározott korlátokon belül tartja.
A befektetések, például a részvények és a kötvények kezelése mellett az eszközkezelőt fel lehet hívni az ügyfél tulajdonában lévő ingatlantulajdonok kezelésére.Ez magában foglalhatja annak biztosítását, hogy az ingatlanok jövedelmezőek maradjanak, és tanácsot adjanak az ügyfélnek, hogy mikor adják el ezeket az eszközöket, és a bevételeket más befektetésekké alakítsák.A menedzser gyakran tanácsot ad az ügyfélnek, hogy mikor javul az ingatlanok, mint az ügyfelek elhelyezkedésének eszközeként, hogy végül több haszonnal járjon az ingatlantulajdonokból.
Az eszközkezelő és az ügyfél kapcsolatától függően a menedzser korlátozott engedélyt kaphat az ügyfél nevében történő vásárlás és eladás folytatására.Ez gyakran akkor fordul elő, amikor az üzleti kapcsolat egy ideje kialakult, és az ügyfél bízott mind a menedzser szakértelmében, mind integritásában.Fontos azonban megérteni, hogy az ügyfél mindig képes felülbírálni a menedzser javaslatait, és alternatív cselekvési folyamatot hajt végre, ha azt akarja.
Ahhoz, hogy eszközkezelőként működhessen, szemmel kell nézni a részleteket, mivel a munkával kapcsolatos feladatok az ügyfél eszközeinek folyamatos elszámolására összpontosítanak.A menedzsernek jól ismeri a különféle befektetési piacok működésének megértését, és képesnek kell lennie arra, hogy azonosítsa a közelgő tendenciákat, amelyek befolyásolják az ügyfél befektetési portfóliójának értékét.Fontos az is, hogy az eszközkezelő megértse a jelenleg alkalmazott összes törvényt és rendeletet, amely a befektetési és kereskedési lehetőségekkel kapcsolatos.Ez elősegíti annak biztosítását, hogy az ügyfél mindig megfeleljen ezeknek a szabványoknak, amikor bármilyen típusú pénzügyi tranzakciót végrehajt, amely magában foglalja a menedzser gondozásában elhelyezett eszközöket.