Người quản lý tài sản là gì?

Người quản lý tài sản là những cá nhân chịu trách nhiệm giám sát việc thực hiện tài sản tài chính của khách hàng.Điều này thường bao gồm việc quản lý bất kỳ cổ phiếu cổ phiếu, vấn đề trái phiếu, bất động sản hoặc các tài sản khác mà khách hàng sở hữu.Một người quản lý tài sản sẽ tìm kiếm sự cân bằng lý tưởng giữa rủi ro phát sinh và kiếm được lợi nhuận từ các khoản đầu tư, do đó làm tăng giá trị của danh mục đầu tư của khách hàng.Các nhà quản lý loại này có thể làm việc cho các công ty môi giới hoặc hoạt động như các nhà quản lý độc lập làm việc cho khách hàng tư nhân.Người quản lý tài sản điển hình tập trung vào quá trình quản lý đầu tư.Điều này liên quan đến việc giám sát hiệu suất của bất kỳ cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác mà khách hàng có trong danh mục tài chính của mình.Là một phần của quy trình quản lý, người quản lý tài sản sẽ đưa ra các khuyến nghị về những khoản đầu tư nào sẽ giữ trong thời gian dài hạn, những người nên được bán trong một khoảng thời gian nhất định và các dịch vụ cổ phiếu hoặc trái phiếu mới nên được mua lại cho danh mục đầu tư.Mục tiêu là tối đa hóa lợi nhuận trên tất cả các tài sản có trong danh mục đầu tư, trong khi vẫn giữ mức độ rủi ro liên quan đến quy trình đầu tư trong giới hạn được xác định bởi khách hàng.

Cùng với việc quản lý các khoản đầu tư như cổ phiếu và trái phiếu, một người quản lý tài sản có thể được yêu cầu quản lý các cổ phần bất động sản thuộc sở hữu của khách hàng.Điều này có thể liên quan đến việc đảm bảo các tài sản vẫn có lãi và tư vấn cho khách hàng khi bán các tài sản đó và chuyển đổi số tiền thu được thành các hình thức đầu tư khác.Người quản lý thường sẽ tư vấn cho khách hàng khi nào nên cải thiện các tài sản, như một phương tiện để định vị khách hàng để cuối cùng kiếm được nhiều lợi ích hơn từ những nắm giữ bất động sản đó.Tùy thuộc vào mối quan hệ giữa người quản lý tài sản và khách hàng, người quản lý có thể được cấp quyền hạn chế để tham gia vào việc mua và bán thay mặt cho khách hàng.Đây thường là trường hợp khi mối quan hệ kinh doanh đã được thiết lập một thời gian và khách hàng đã tin tưởng cả chuyên môn và tính toàn vẹn của người quản lý.Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng khách hàng luôn có khả năng ghi đè các đề xuất của người quản lý và thực hiện một hành động thay thế, nếu họ mong muốn.Để hoạt động như một người quản lý tài sản, cần phải có một mắt để biết chi tiết, vì các nhiệm vụ liên quan đến công việc tập trung vào việc giữ một kế toán liên tục về tài sản của khách hàng.Người quản lý cũng phải thành thạo trong việc hiểu cách thức hoạt động của các thị trường đầu tư khác nhau và có thể xác định các xu hướng sắp tới sẽ có tác động đến giá trị của danh mục đầu tư của khách hàng.Điều quan trọng nữa là người quản lý tài sản hiểu tất cả các luật và quy định hiện có liên quan đến các tùy chọn đầu tư và giao dịch.Điều này giúp đảm bảo rằng khách hàng luôn tuân thủ các tiêu chuẩn đó khi thực hiện bất kỳ loại giao dịch tài chính nào liên quan đến các tài sản được đặt vào việc chăm sóc người quản lý.