Τι είναι η ανάλυση χαρτοφυλακίου;

Η ανάλυση χαρτοφυλακίου είναι μια αξιολόγηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου για να διαπιστωθεί εάν ανταποκρίνεται στις ανάγκες ενός επενδυτή, είτε ο επενδυτής είναι μια πολυεθνική εταιρεία είτε ένας σχεδιασμός εκπαιδευτικών για συνταξιοδότηση.Η ανάλυση παρέχει μια κατανομή των σημερινών περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο, μαζί με μια συζήτηση για την τρέχουσα και ιστορική τους απόδοση για να διαπιστωθεί εάν ο επενδυτής λαμβάνει έξυπνες αποφάσεις σχετικά με την κατανομή των πόρων.Η ανάλυση μπορεί να προσφέρει συστάσεις για τη βελτίωση του μείγματος του χαρτοφυλακίου, λαμβάνοντας υπόψη τις μοναδικές ανάγκες του επενδυτή.Ο επενδυτής εισέρχεται σε όλες τις εκμεταλλεύσεις που έχει σήμερα και το λογισμικό εκτελεί διάφορους αλγόριθμους για να παρέχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση του συνδυασμού περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο.Οι επενδυτές μπορούν να αλλάξουν παραμέτρους στο λογισμικό για να λάβουν συστάσεις σχετικά με τη διατήρηση ενός χαρτοφυλακίου που θα καλύψει τις ανάγκες τους.Για παράδειγμα, ένας επενδυτής με κινδύνους θα μπορούσε να ρωτήσει εάν ένα μείγμα περιουσιακών στοιχείων είναι κατάλληλο για την προσέγγισή του ή εάν χρειάζεται να εκχωρήσει κάποια περιουσιακά στοιχεία και να προσθέσει νέα. Οι μεσίτες και οι αναλυτές προσφέρουν επίσης ως υπηρεσία.Οι άνθρωποι που επενδύουν μέσω ενός πλήρους μεσίτη υπηρεσιών συνήθως λαμβάνουν ανάλυση χαρτοφυλακίου ως μέρος του πακέτου υπηρεσιών τους και μπορούν να συναντηθούν με έναν οικονομικό σύμβουλο για να μιλήσουν για τις ανάγκες τους.Οι επενδυτές μπορούν επίσης να ζητήσουν και να πληρώσουν για ανάλυση εάν χειρίζονται τα δικά τους περιουσιακά στοιχεία ή εργάζονται με έναν μεσίτη που προσφέρει πιο περιορισμένες υπηρεσίες.Οι πλήρεις μεσίτες υπηρεσιών μπορούν να είναι ακριβοί και οι άνθρωποι που θέλουν μόνο περιοδική βοήθεια και καθοδήγηση μπορεί να είναι πιο οικονομικά αποδοτικό να συμβουλευτεί έναν εμπειρογνώμονα όταν χρειάζονται ένα, αντί να πληρώσουν για να διατηρήσουν έναν εφικτό.

Όταν ένας αναλυτής κάνει το έργο, αυτόςΘα εξετάσει το χαρτοφυλάκιο, θα συζητήσει τις ανάγκες του πελάτη και θα αναπτύξει μια λεπτομερή ανάλυση χαρτοφυλακίου, συζητώντας τα ισχυρά και αδύναμα σημεία και τον τρόπο βελτίωσης της ισορροπίας των περιουσιακών στοιχείων.Οι άνθρωποι μπορεί να βρουν χρήσιμο να το κάνουν αυτό καθώς αλλάζουν οι ζωές τους και λαμβάνουν αποφάσεις όπως η αγορά σπιτιών ή οι μεταβαλλόμενοι εργοδότες.Για τους ανθρώπους που προετοιμάζονται για συνταξιοδότηση, μπορεί να είναι καλό να διεξάγεται μια ανάλυση χαρτοφυλακίου προς το συμφέρον της αλλαγής του συνδυασμού των επενδύσεων για να τους καταστήσει λιγότερο επικίνδυνες, εξασφαλίζοντας ότι τα κεφάλαια θα είναι διαθέσιμα όταν είναι έτοιμα να σταματήσουν να εργάζονται.

Το βάθος του αΗ ανάλυση χαρτοφυλακίου μπορεί να ποικίλει σημαντικά.Η πιο εκτεταμένη ανάλυση μπορεί να παρέχει στους ανθρώπους πληθώρα πληροφοριών που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να προσαρμόσουν τις επενδυτικές στρατηγικές.Η βασική ανάλυση θα προσφέρει μια γρήγορη επισκόπηση για να διαπιστωθεί εάν ένα χαρτοφυλάκιο κατευθύνεται προς τη σωστή κατεύθυνση ή χρειάζεται διόρθωση μαθημάτων.