Mi a portfólióelemzés?

A portfólióelemzés egy befektetési portfólió értékelése annak meghatározására, hogy kielégíti -e a befektető igényeit, hogy a befektető multinacionális vállalat -e vagy a nyugdíjba vonulásra tervező tanár -tervezés.Az elemzés a jelenlegi eszközök bontását nyújtja a portfólióban, valamint a jelenlegi és történelmi teljesítményük megvitatása érdekében, hogy a befektető okos döntéseket hozzon -e az erőforrások elosztásáról.Az elemzés ajánlásokat kínálhat a portfólió keverékének javítására, figyelembe véve a befektető egyedi igényeit.A befektető belép az összes jelenleg rendelkezésére álló részesedésbe, és a szoftver különféle algoritmusokat futtat, hogy átfogó áttekintést nyújtson a portfólióban szereplő eszközök keverékéről.A befektetők megváltoztathatják a szoftver paramétereit, hogy ajánlásokat kapjanak egy olyan portfólió fenntartására, amely megfelel az igényeiknek;Például egy kockázatkerülő befektető megkérdezheti, hogy az eszközkeverék megfelelő-e a megközelítéséhez, vagy ha el kell osztania néhány eszközt, és újakat kell hozzáadnia.A teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker révén befektetett emberek általában portfólióelemzést kapnak a szolgáltatási csomag részeként, és találkozhatnak egy pénzügyi tanácsadóval, hogy beszéljenek az igényeikről.A befektetők az elemzést is kérhetik és fizethetnek, ha saját vagyonukat kezelik, vagy olyan brókerrel dolgoznak, aki korlátozottabb szolgáltatásokat kínál.A teljes körű szolgáltatási brókerek drágák lehetnek, és az emberek, akik csak periodikus segítséget és útmutatást akarnak, költséghatékonyabbak lehetnek a szakértőkkel folytatott konzultációra, amikor szükségük van egy, ahelyett, hogy fizetnének, hogy a híváson tartsák.

Amikor egy elemző elvégzi a munkát, őMegvizsgálja a portfóliót, megvitatja az ügyfél igényeit, és részletes portfólió -elemzést dolgoz ki, megvitatva az erős és gyenge pontokat, valamint az eszköz egyenlegének javítását.Az embereknek hasznosnak találhatók ezt megtenni, amikor életük megváltozik, és olyan döntéseket hoznak, mint például otthonok vásárlása vagy a munkáltatók megváltoztatása.A nyugdíjba vonulásra készülõ emberek számára jó lehet portfólió -elemzést végezni a befektetések keverékének megváltoztatása érdekében, hogy kevésbé kockázatossá tegyék őket, biztosítva, hogy a pénzeszközök rendelkezésre álljanak, amikor készen állnak a munkavégzésre.A portfólióelemzés jelentősen eltérhet.A szélesebb körű elemzés rengeteg információt nyújthat az embereknek, amelyek felhasználhatók a befektetési stratégiák kiigazításához.Az alapvető elemzés gyors áttekintést nyújt annak meghatározására, hogy egy portfólió a helyes irányba halad -e, vagy kurzuskorrekcióra van szüksége.