Apa itu analisis portofolio?

Analisis portofolio adalah evaluasi portofolio investasi untuk menentukan apakah memenuhi kebutuhan investor, apakah investor adalah perusahaan multinasional atau perencanaan guru untuk pensiun.Analisis ini memberikan rincian aset lancar dalam portofolio, bersama dengan diskusi tentang kinerja mereka saat ini dan historis untuk melihat apakah investor membuat keputusan cerdas tentang alokasi sumber daya.Analisis ini dapat menawarkan rekomendasi untuk meningkatkan campuran portofolio, dengan mempertimbangkan kebutuhan unik investor.

Perangkat lunak investasi dengan fungsi analisis portofolio tersedia.Investor memasuki semua kepemilikan yang saat ini ia miliki dan perangkat lunak menjalankan berbagai algoritma untuk memberikan gambaran komprehensif tentang campuran aset dalam portofolio.Investor dapat mengubah parameter dalam perangkat lunak untuk mendapatkan rekomendasi dalam mempertahankan portofolio yang akan memenuhi kebutuhan mereka;Misalnya, investor yang tidak mau mengambil risiko dapat bertanya apakah campuran aset sesuai untuk pendekatannya, atau jika dia perlu melepaskan beberapa aset dan menambahkan yang baru.

pialang dan analis juga menawarkan ini sebagai layanan.Orang yang berinvestasi melalui broker layanan penuh biasanya mendapatkan analisis portofolio sebagai bagian dari paket layanan mereka, dan dapat bertemu dengan penasihat keuangan untuk membicarakan kebutuhan mereka.Investor juga dapat meminta dan membayar untuk analisis jika mereka menangani aset mereka sendiri atau bekerja dengan broker yang menawarkan layanan yang lebih terbatas.Pialang layanan penuh bisa mahal, dan orang -orang yang hanya menginginkan bantuan dan bimbingan berkala mungkin merasa lebih efektif untuk berkonsultasi dengan seorang ahli ketika mereka membutuhkannya, daripada membayar untuk menyimpannya.

Ketika seorang analis melakukan pekerjaan, diaAkan melihat portofolio, membahas kebutuhan klien, dan mengembangkan analisis portofolio terperinci, membahas titik -titik yang kuat dan lemah dan bagaimana meningkatkan keseimbangan aset.Orang -orang mungkin bermanfaat untuk melakukan ini ketika hidup mereka berubah dan mereka membuat keputusan seperti membeli rumah atau mengganti majikan.Bagi orang yang mempersiapkan pensiun, mungkin baik untuk melakukan analisis portofolio untuk kepentingan mengubah campuran investasi untuk membuat mereka kurang berisiko, memastikan bahwa dana akan tersedia ketika mereka siap untuk berhenti bekerja.

Kedalaman aAnalisis portofolio sangat bervariasi.Analisis yang lebih luas dapat memberi orang banyak informasi yang dapat mereka gunakan untuk menyesuaikan strategi investasi.Analisis Dasar akan menawarkan gambaran cepat untuk menentukan apakah portofolio menuju ke arah yang benar atau membutuhkan koreksi kursus.