Phân tích danh mục đầu tư là gì?

Phân tích danh mục đầu tư là một đánh giá của một danh mục đầu tư để xác định xem nó có đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư hay không, cho dù nhà đầu tư là một tập đoàn đa quốc gia hay một giáo viên lên kế hoạch nghỉ hưu.Phân tích cung cấp một sự cố của các tài sản hiện tại trong danh mục đầu tư, cùng với một cuộc thảo luận về hiệu suất hiện tại và lịch sử của họ để xem liệu nhà đầu tư có đưa ra quyết định thông minh về phân bổ nguồn lực hay không.Phân tích có thể đưa ra các khuyến nghị để cải thiện hỗn hợp của danh mục đầu tư, tính đến các nhu cầu duy nhất của nhà đầu tư. Phần mềm đầu tư với các chức năng phân tích danh mục đầu tư có sẵn.Nhà đầu tư nhập tất cả các nắm giữ mà anh ta hiện đang có và phần mềm chạy nhiều thuật toán để cung cấp một cái nhìn tổng quan toàn diện về sự pha trộn của tài sản trong danh mục đầu tư.Các nhà đầu tư có thể thay đổi các tham số trong phần mềm để nhận đề xuất duy trì danh mục đầu tư sẽ đáp ứng nhu cầu của họ;Ví dụ, một nhà đầu tư không thích rủi ro có thể hỏi liệu một hỗn hợp tài sản có phù hợp với cách tiếp cận của cô ấy hay không, nếu cô ấy cần thoái vốn một số tài sản và thêm tài sản mới.Những người đầu tư thông qua một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ thường nhận được phân tích danh mục đầu tư như một phần của gói dịch vụ của họ và có thể đáp ứng với một cố vấn tài chính để nói về nhu cầu của họ.Các nhà đầu tư cũng có thể yêu cầu và thanh toán để phân tích nếu họ đang xử lý tài sản của riêng họ hoặc làm việc với một nhà môi giới cung cấp nhiều dịch vụ hạn chế hơn.Các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ có thể tốn kém, và những người chỉ muốn hỗ trợ và hướng dẫn định kỳ có thể thấy hiệu quả hơn khi tham khảo ý kiến chuyên gia khi họ cần, thay vì trả tiền để giữ một cuộc gọi. Khi một nhà phân tích thực hiện công việc, anh taSẽ xem xét danh mục đầu tư, thảo luận về nhu cầu của khách hàng và phát triển phân tích danh mục đầu tư chi tiết, thảo luận về các điểm mạnh và yếu và cách cải thiện sự cân bằng của tài sản.Mọi người có thể thấy hữu ích khi làm điều này khi cuộc sống của họ thay đổi và họ đưa ra quyết định như mua nhà hoặc thay đổi nhà tuyển dụng.Đối với những người chuẩn bị nghỉ hưu, có thể tốt để tiến hành phân tích danh mục đầu tư vì lợi ích của việc thay đổi sự pha trộn của các khoản đầu tư để làm cho chúng ít rủi ro hơn, đảm bảo rằng tiền sẽ có sẵn khi họ sẵn sàng ngừng hoạt động.Phân tích danh mục đầu tư có thể thay đổi đáng kể.Phân tích sâu rộng hơn có thể cung cấp cho mọi người nhiều thông tin họ có thể sử dụng để điều chỉnh các chiến lược đầu tư.Phân tích cơ bản sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan nhanh để xác định xem danh mục đầu tư có đi đúng hướng hay cần điều chỉnh khóa học hay không.