Ano ang pagsusuri ng portfolio?

Ang pagtatasa ng portfolio ay isang pagsusuri ng isang portfolio ng pamumuhunan upang matukoy kung natutugunan nito ang mga pangangailangan ng mamumuhunan, kung ang mamumuhunan ay isang multinasyunal na korporasyon o isang pagpaplano ng guro para sa pagretiro.Ang pagsusuri ay nagbibigay ng isang pagkasira ng kasalukuyang mga pag -aari sa portfolio, kasama ang isang talakayan ng kanilang kasalukuyang at makasaysayang pagganap upang makita kung ang namumuhunan ay gumagawa ng matalinong pagpapasya tungkol sa paglalaan ng mapagkukunan.Ang pagsusuri ay maaaring mag -alok ng mga rekomendasyon para sa pagpapabuti ng halo ng portfolio, isinasaalang -alang ang mga natatanging pangangailangan ng mamumuhunan.Ang mamumuhunan ay pumapasok sa lahat ng mga hawak na mayroon siya at ang software ay nagpapatakbo ng iba't ibang mga algorithm upang magbigay ng isang komprehensibong pangkalahatang -ideya ng halo ng mga ari -arian sa portfolio.Maaaring baguhin ng mga namumuhunan ang mga parameter sa software upang makakuha ng mga rekomendasyon sa pagpapanatili ng isang portfolio na matugunan ang kanilang mga pangangailangan;Halimbawa, ang isang namumuhunan na may panganib na maaaring magtanong kung ang isang halo ng mga ari-arian ay angkop para sa kanyang diskarte, o kung kailangan niyang i-divert ang ilang mga pag-aari at magdagdag ng mga bago.Ang mga taong namumuhunan sa pamamagitan ng isang buong serbisyo ng broker ay karaniwang nakakakuha ng pagsusuri ng portfolio bilang bahagi ng kanilang pakete ng serbisyo, at maaaring matugunan ang isang tagapayo sa pananalapi upang pag -usapan ang kanilang mga pangangailangan.Ang mga namumuhunan ay maaari ring humiling at magbayad para sa pagsusuri kung pinangangasiwaan nila ang kanilang sariling mga pag -aari o nagtatrabaho sa isang broker na nag -aalok ng mas limitadong mga serbisyo.Ang buong mga broker ng serbisyo ay maaaring magastos, at ang mga tao na nais lamang ng pana -panahong tulong at gabay ay maaaring makahanap ng mas epektibong gastos upang kumunsulta sa isang dalubhasa kapag kailangan nila ang isa, sa halip na magbayad upang panatilihin ang isa sa tawag.

Kapag ginagawa ng isang analyst ang gawain, siyaTitingnan ang portfolio, tatalakayin ang mga pangangailangan ng mga kliyente, at bubuo ng isang detalyadong pagsusuri ng portfolio, tinatalakay ang malakas at mahina na mga puntos at kung paano mapapabuti ang balanse ng mga pag -aari.Maaaring makita ng mga tao na kapaki -pakinabang na gawin ito habang nagbabago ang kanilang buhay at gumawa sila ng mga pagpapasya tulad ng pagbili ng mga bahay o pagbabago ng mga employer.Para sa mga taong naghahanda para sa pagretiro, maaaring mabuti na magsagawa ng isang pagsusuri sa portfolio sa mga interes ng pagbabago ng halo ng mga pamumuhunan upang gawin silang hindi gaanong peligro, tinitiyak na ang mga pondo ay magagamit kapag handa silang tumigil sa pagtatrabaho.

Ang lalim ng aAng pagsusuri ng portfolio ay maaaring magkakaiba -iba.Ang mas malawak na pagsusuri ay maaaring magbigay ng mga tao ng isang kayamanan ng impormasyon na maaaring magamit nila upang ayusin ang mga diskarte sa pamumuhunan.Ang pangunahing pagsusuri ay mag -aalok ng isang mabilis na pangkalahatang -ideya upang matukoy kung ang isang portfolio ay pupunta sa tamang direksyon o nangangailangan ng pagwawasto ng kurso.