Τι είναι η ιδιωτική διαχείριση του πλούτου;

Ένας τύπος διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, η ιδιωτική διαχείριση του πλούτου είναι ένας ευρύς όρος που περιγράφει τις τεχνικές που χρησιμοποιούνται για τη διατήρηση και την ανάπτυξη του πλούτου ενός ιδιώτη.Γενικά, η ιδιωτική διαχείριση του πλούτου αναφέρεται στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για πλούσια άτομα, που συχνά ονομάζονται πελάτες υψηλού δικτύου από επαγγελματίες στον τομέα.Η ιδιωτική διαχείριση πλούτου μπορεί επίσης να ονομαστεί ιδιωτική διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ή ιδιωτική τραπεζική.Ένας επαγγελματίας που έχει προσληφθεί για να βοηθήσει κάποιον με διαχείριση περιουσιακών στοιχείων μπορεί να ονομαστεί διαχειριστής πλούτου.Οι υπηρεσίες που εκτελούνται από έναν διαχειριστή πλούτου είναι ποικίλες, αλλά συχνά περιλαμβάνουν επενδυτική στρατηγική, οικονομικό σχεδιασμό και φορολογική διαχείριση.

Χρησιμοποιείται για να συγκεντρώσει πρόσθετα περιουσιακά στοιχεία για μια ατομική, ιδιωτική επενδυτική στρατηγική διαχείρισης πλούτου περιλαμβάνει την επιλογή ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου για να εξασφαλιστείΗ καλύτερη απόδοση από τα επενδυμένα χρήματα.Οι στρατηγικές που χρησιμοποιούνται στις επενδυτικές στρατηγικές διαχείρισης του πλούτου περιλαμβάνουν παθητική διαχείριση και ενεργό διαχείριση.Όταν χρησιμοποιείτε τις παθητικές επενδυτικές στρατηγικές διαχείρισης, ένας ιδιωτικός επαγγελματίας διαχείρισης πλούτου επιλέγει ισχυρές μακροπρόθεσμες επενδύσεις προκειμένου να πραγματοποιηθεί όσο το δυνατόν λιγότερες αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο, μειώνοντας τα τέλη συναλλαγών που καταβάλλονται από τον επενδυτή.Αυτή είναι μια στρατηγική που βασίζεται στην υπόθεση ότι η ίδια η αγορά θα αυξηθεί μακροπρόθεσμα.Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν ενεργές επενδυτικές στρατηγικές σκοπεύουν να κερδίσουν τη μέση αύξηση της αγοράς, κάνοντας συχνές προσεκτικά υπολογισμένες εμπορικές αποφάσεις.

Ο οικονομικός σχεδιασμός είναι η διαδικασία καθορισμού οικονομικών στόχων και καθορίζοντας τα βήματα που απαιτούνται για την πραγματοποίηση αυτών των στόχων.Γενικά, ο οικονομικός σχεδιασμός περιλαμβάνει την εξεύρεση της τρέχουσας οικονομικής κατάστασης του ατόμου και τον καθορισμό προϋπολογισμών και τα όρια δαπανών που θα μεταφέρουν το άτομο πιο κοντά στους οικονομικούς του στόχους.Ο οικονομικός σχεδιασμός μπορεί επίσης να περιλαμβάνει προγραμματισμό συνταξιοδότησης και προγραμματισμό ακινήτων.Ο σχεδιασμός των οικονομικών στόχων μπορεί να συμβάλει στη μείωση της υπερπλήρωσης που μπορεί να απομακρυνθεί από την εξοικονόμηση ενός ατόμου.

Η φορολογική διαχείριση αποτελεί σημαντική πτυχή της ιδιωτικής διαχείρισης του πλούτου.Περιλαμβάνει στρατηγικές για τη μείωση των ομοσπονδιακών και κρατικών φόρων που καταβάλλουν ο ιδιώτης.Έγινε σωστά, η φορολογική διαχείριση μπορεί να εξοικονομήσει ένα πλούσιο άτομο πολλά χρήματα.Οι κοινές τεχνικές μείωσης του φόρου περιλαμβάνουν τον προγραμματισμό ακινήτων, τις φιλανθρωπικές δωρεές και τον προγραμματισμό δώρων.

Φιλανθρωπικές δωρεές στους σωστούς οργανισμούς και δώρα στα μέλη της οικογένειας μπορούν να εξοικονομήσουν φόρους, επειδή αυτά τα δώρα απαλλάσσονται από φόρο σε πολλά μέρη.Ο σχεδιασμός των ακινήτων περιλαμβάνει τη διαχείριση ενός κτήματος για τη μείωση του ποσού του φόρου ακίνητης περιουσίας, που ονομάζεται επίσης φόρο κληρονομιάς, που καταβάλλεται όταν μεταφέρεται ένα ακίνητο του αποθανόντος σε αποδέκτες.Οι ιδιωτικοί επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου μπορούν να βοηθήσουν ένα άτομο να λάβει αποφάσεις πριν και μετά το θάνατο που μειώνουν τους φόρους που καταβάλλονται στην περιουσία του.