Quản lý tài sản tư nhân là gì?

Một loại quản lý tài sản, quản lý tài sản tư nhân là một thuật ngữ rộng mô tả các kỹ thuật được sử dụng để duy trì và phát triển sự giàu có của một cá nhân.Nói chung, quản lý tài sản tư nhân đề cập đến quản lý tài sản cho các cá nhân giàu có, thường được các chuyên gia gọi là khách hàng có giá trị ròng cao trong lĩnh vực này.Quản lý tài sản tư nhân cũng có thể được gọi là quản lý tài sản tư nhân hoặc ngân hàng tư nhân.Một chuyên gia được thuê để giúp ai đó quản lý tài sản có thể được gọi là người quản lý tài sản.Các dịch vụ được thực hiện bởi một người quản lý tài sản rất đa dạng, nhưng thường bao gồm chiến lược đầu tư, lập kế hoạch tài chính và quản lý thuế. Được sử dụng để thu thập tài sản bổ sung cho một cá nhân có giá trị cao, chiến lược đầu tư quản lý tài sản tư nhân liên quan đến việc chọn danh mục đầu tư để đảm bảoLợi nhuận tốt nhất từ tiền đầu tư.Các chiến lược được sử dụng trong các chiến lược đầu tư quản lý tài sản tư nhân bao gồm quản lý thụ động và quản lý tích cực.Khi sử dụng các chiến lược đầu tư quản lý thụ động, một chuyên gia quản lý tài sản tư nhân chọn các khoản đầu tư dài hạn mạnh mẽ để thực hiện càng ít thay đổi danh mục đầu tư càng tốt, giảm phí giao dịch mà nhà đầu tư phải trả.Đây là một chiến lược dựa trên giả định rằng chính thị trường sẽ phát triển trong dài hạn.Các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược đầu tư tích cực có ý định đánh bại mức tăng thị trường trung bình bằng cách đưa ra các quyết định thương mại được tính toán cẩn thận.Nói chung, kế hoạch tài chính bao gồm tìm ra các cá nhân tình trạng tài chính hiện tại và thiết lập ngân sách và giới hạn chi tiêu sẽ đưa cá nhân đến gần hơn với các mục tiêu tài chính của mình.Kế hoạch tài chính cũng có thể bao gồm kế hoạch hưu trí và lập kế hoạch bất động sản.Lập kế hoạch các mục tiêu tài chính có thể giúp giảm chi tiêu quá mức có thể loại bỏ sự tiết kiệm của một cá nhân. Quản lý thuế là một khía cạnh quan trọng của quản lý tài sản tư nhân.Nó liên quan đến các chiến lược để giảm thuế liên bang và tiểu bang được trả bởi cá nhân.Được thực hiện đúng cách, quản lý thuế có thể tiết kiệm một cá nhân giàu có rất nhiều tiền.Các kỹ thuật giảm thuế phổ biến bao gồm lập kế hoạch bất động sản, quyên góp từ thiện và lập kế hoạch quà tặng.Đóng góp từ thiện cho các tổ chức và quà tặng phù hợp cho các thành viên trong gia đình có thể tiết kiệm thuế vì những món quà này được miễn thuế ở nhiều nơi.Kế hoạch bất động sản liên quan đến việc xử lý một bất động sản để giảm số tiền thuế bất động sản, còn được gọi là thuế thừa kế, được trả khi một tài sản của một người đã chết được chuyển cho những người nhận dự định.Các chuyên gia quản lý tài sản tư nhân có thể giúp một người đưa ra quyết định trước và sau khi chết làm giảm thuế phải trả cho tài sản của mình.