Apa itu Manajemen Kekayaan Pribadi?

Jenis manajemen aset, manajemen kekayaan pribadi adalah istilah luas yang menggambarkan teknik yang digunakan untuk mempertahankan dan menumbuhkan kekayaan individu pribadi.Secara umum, manajemen kekayaan swasta mengacu pada manajemen aset untuk individu kaya, sering disebut klien bernilai tinggi oleh para profesional di lapangan.Manajemen kekayaan pribadi juga dapat disebut manajemen aset pribadi atau perbankan swasta.Seorang profesional yang disewa untuk membantu seseorang dengan manajemen aset dapat disebut manajer kekayaan.Layanan yang dilakukan oleh seorang manajer kekayaan beragam, tetapi sering mencakup strategi investasi, perencanaan keuangan, dan manajemen pajak.

digunakan untuk mengumpulkan aset tambahan untuk strategi investasi manajemen kekayaan pribadi yang bernilai tinggi melibatkan pemilihan portofolio investasi untuk memastikanpengembalian terbaik dari uang yang diinvestasikan.Strategi yang digunakan dalam strategi investasi manajemen kekayaan pribadi meliputi manajemen pasif dan manajemen aktif.Saat menggunakan strategi investasi manajemen pasif, seorang profesional manajemen kekayaan swasta memilih investasi jangka panjang yang kuat untuk membuat perubahan portofolio sesedikit mungkin, mengurangi biaya transaksi yang dibayarkan oleh investor.Ini adalah strategi berdasarkan asumsi bahwa pasar itu sendiri akan tumbuh dalam jangka panjang.Investor yang menggunakan strategi investasi aktif bermaksud untuk mengalahkan peningkatan pasar rata -rata dengan sering membuat keputusan perdagangan yang dihitung dengan hati -hati.

Perencanaan keuangan adalah proses menetapkan tujuan keuangan dan menentukan langkah -langkah yang diperlukan untuk mewujudkan tujuan tersebut.Secara umum, perencanaan keuangan mencakup mencari tahu status keuangan saat ini dan menetapkan anggaran dan batasan pengeluaran yang akan membuat individu lebih dekat ke tujuan keuangannya.Perencanaan keuangan juga dapat mencakup perencanaan pensiun dan perencanaan perkebunan.Merencanakan tujuan keuangan dapat membantu mengurangi pengeluaran kelebihan yang dapat menghilang pada tabungan individu.

Manajemen pajak adalah aspek penting dari manajemen kekayaan swasta.Ini melibatkan strategi untuk mengurangi pajak federal dan negara bagian yang dibayarkan oleh individu pribadi.Dilakukan dengan benar, manajemen pajak dapat menghemat banyak uang kepada individu yang kaya.Teknik pengurangan pajak umum meliputi perencanaan perkebunan, sumbangan amal, dan perencanaan hadiah.

Sumbangan amal untuk organisasi dan hadiah yang tepat untuk anggota keluarga dapat menghemat pajak karena hadiah -hadiah ini dibebaskan pajak di banyak tempat.Perencanaan perkebunan melibatkan penanganan perkebunan untuk mengurangi jumlah pajak tanah, juga disebut pajak warisan, dibayar ketika properti orang yang meninggal ditransfer ke penerima yang dituju.Profesional manajemen kekayaan pribadi dapat membantu seseorang membuat keputusan sebelum dan sesudah kematian yang mengurangi pajak yang dibayarkan di tanah miliknya.