Τι είναι η απόδειξη των κεφαλαίων;

Η απόδειξη των κεφαλαίων είναι ένα έγγραφο που εκπονήθηκε από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που επιβεβαιώνει ότι ένα άτομο ή επιχειρηματική οντότητα έχει τα κεφάλαια στο χέρι για να εισέλθει σε μια δεδομένη οικονομική συναλλαγή.Ένα έγγραφο αυτού του τύπου προετοιμάζεται μερικές φορές κατόπιν αιτήματος ενός πωλητή που εξετάζει μια προσφορά από έναν αγοραστή.Ο πωλητής ζητά την απόδειξη μέσω του αγοραστή, ο οποίος με τη σειρά του εξουσιοδοτεί την τράπεζά του ή άλλο ίδρυμα να παράσχει δεδομένα που επιβεβαιώνουν τη δυνατότητα να τιμήσουν τους όρους της συναλλαγής.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι μια απόδειξη κεφαλαίων δεν αποτελεί εγγύηση από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που εκδίδει το έγγραφο.Σε καμία περίπτωση δεν λειτουργεί το ίδρυμα ως εγγυητής που θα τιμήσει την υποχρέωση του χρέους εάν ο αγοραστής επιλέξει να προεπιλεγεί σε κάποιο σημείο στο μέλλον.Η απόδειξη είναι απλώς να επιβεβαιώσει ότι από την ημερομηνία της αίτησης, ο αγοραστής διαθέτει τους πόρους για να τιμήσει το χρέος και οι πόροι αυτοί είναι άμεσα διαθέσιμοι.

Ενώ η απόδειξη των κεφαλαίων συχνά ζητείται για νόμιμους λόγους, το έγγραφο έχει επίσης γίνει ένα εργαλείο στα χέρια των καλλιτεχνών απάτης.Η αίτηση και η απόκτηση της απόδειξης είναι χρήσιμη για έναν καλλιτέχνη CON, αφού το έγγραφο επιβεβαιώνει ότι το θύμα που προβλέπεται διαθέτει σημαντικό πλούτο ή τουλάχιστον αρκετό για να ωφελήσει τον εγκληματία σε περίπτωση επιτυχίας της απάτης.Αυτό επιτρέπει στον καλλιτέχνη να απομακρυνθεί γρήγορα από πιθανά θύματα που δεν έχουν τους επιθυμητούς οικονομικούς πόρους και να επικεντρωθούν στην προσοχή του σε άλλους που διαθέτουν σημαντικούς οικονομικούς πόρους.Κάτι τέτοιο βοηθά να εξασφαλιστεί υψηλότερη απόδοση για την προσπάθεια που τέθηκε στη λειτουργία απάτης.

Πολλές τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τείνουν να αποθαρρύνουν τους πελάτες τους από την εξουσιοδότηση της έκδοσης απόδειξης κεφαλαίων, εκτός εάν η ταυτότητα και η φήμη της οντότητας που ζητούν το έγγραφο μπορεί να εδραιωθεί σταθερά.Οι νόμιμες επιχειρήσεις που ζητούν αυτό το είδος εγγράφου μπορούν κανονικά να επιβεβαιωθούν μέσω της χρήσης πληροφοριών που είναι ελεύθερα διαθέσιμες στο ευρύ κοινό.Οι τράπεζες και παρόμοια ιδρύματα μπορούν επίσης συχνά να έχουν πρόσβαση σε δεδομένα σχετικά με τις νόμιμες επιχειρηματικές επιχειρήσεις, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρηματιών, με σχετικά λίγες προσπάθειες.Σε περίπτωση που η έρευνα σχετικά με το υπόβαθρο του πωλητή παρέχει οποιαδήποτε πληροφορία που προκαλεί κάποιο βαθμό συναγερμού, η απόδειξη των κεφαλαίων δεν πρέπει να εγκριθεί και η προτεινόμενη επιχειρηματική συμφωνία θα πρέπει να απορριφθεί ταυτόχρονα.Ανάλογα με τις πληροφορίες που αποκαλύπτονται ως μέρος της έρευνας, η προειδοποίηση των τοπικών αρχών επιβολής του νόμου μπορεί να είναι κατάλληλη.