Mi a bizonyíték a pénzeszközökről?

A pénzeszközök igazolása egy olyan pénzügyi intézmény által készített dokumentum, amely megerősíti, hogy az egyéni vagy üzleti vállalkozásnak van pénzeszköze egy adott pénzügyi tranzakció végrehajtásához.Időnként egy ilyen típusú dokumentumot készítenek egy eladó kérésére, aki fontolóra veszi a vevő ajánlatát.Az eladó azt kéri a bizonyítékot a vevőn keresztül, aki viszont felhatalmazza bankját vagy más intézményét olyan adatok szolgáltatására, amelyek megerősítik a tranzakció feltételeinek tiszteletben tartását.

Fontos megjegyezni, hogy a pénzeszközök igazolása nem jelent garanciát a dokumentum kiadására szolgáló pénzügyi intézményből.Az intézmény semmiképpen sem működik olyan garanciavállalóként, amely tiszteletben tartja az adósságkötelezettséget, ha a vevő a jövőben egy bizonyos ponton nem teljesíti.A bizonyíték egyszerűen kijelenti, hogy a kérelem napjától kezdve a vevő rendelkezik erőforrásokkal az adósság tiszteletére, és ezek az erőforrások könnyen rendelkezésre állnak.

Míg a pénzeszközök igazolását gyakran legitim okokból kérik, a dokumentum a csalás művészek kezében is eszközévé vált.A bizonyíték igénylése és megszerzése hasznos egy művész számára, mivel a dokumentum megerősíti, hogy a tervezett áldozat jelentős vagyonnal rendelkezik, vagy legalábbis elég ahhoz, hogy a bűncselekmény javát szolgálja abban az esetben, ha a csalás sikeres.Ez lehetővé teszi a művész számára, hogy gyorsan elmozduljon a potenciális áldozatoktól, akiknek nincsenek a kívánt pénzügyi erőforrásokkal, és figyelmét másokra összpontosítják, akik jelentős pénzügyi forrásokkal rendelkeznek.Ezzel elősegíti a csalás műveletbe tett erőfeszítések magasabb megtérülését.

Sok bank és más pénzügyi intézmény hajlamos arra, hogy elriasztja ügyfeleit attól, hogy engedélyezze a pénzeszközök igazolásának kiadását, kivéve, ha a dokumentumot kérő szervezet személyazonosságát és hírnevét meg lehet határozni.Az ilyen típusú dokumentumokat kérő törvényes vállalkozások általában megerősíthetők a nagyközönség számára szabadon elérhető információk felhasználásával.A bankok és hasonló intézmények gyakran hozzáférhetnek a törvényes üzleti vállalkozásokról, ideértve a vállalkozókat is, viszonylag kevés erőfeszítéssel is hozzáférhetnek.Abban az esetben, ha az eladó hátterének vizsgálata bizonyos fokú riasztást okozó információkat szolgáltat, a pénzeszközök igazolását nem szabad engedélyezni, és a javasolt üzleti megállapodást egyszerre el kell utasítani.A nyomozás részeként felfedezett információtól függően a helyi bűnüldöző hatóságok figyelmeztetése megfelelő lehet.