Apa bukti dana?

Bukti dana adalah dokumen yang disiapkan oleh lembaga keuangan yang menegaskan bahwa seorang individu atau entitas bisnis memiliki dana yang harus dilakukan dalam transaksi keuangan yang diberikan.Dokumen jenis ini kadang -kadang disiapkan atas permintaan penjual yang mempertimbangkan penawaran dari pembeli.Penjual meminta bukti melalui pembeli, yang pada gilirannya mengesahkan banknya atau lembaga lain untuk memberikan data yang mengkonfirmasi kemampuan untuk menghormati ketentuan transaksi.

Penting untuk dicatat bahwa bukti dana bukan merupakan jaminan dari lembaga keuangan yang mengeluarkan dokumen tersebut.Tidak ada hal yang berfungsi sebagai institusi sebagai penjamin yang akan menghormati kewajiban utang jika pembeli memilih untuk default di beberapa titik di masa depan.Buktinya hanya untuk menegaskan bahwa pada tanggal permintaan, pembeli memang memiliki sumber daya untuk menghormati utang, dan sumber daya tersebut tersedia.

Sementara bukti dana sering diminta karena alasan yang sah, dokumen tersebut juga telah menjadi alat di tangan seniman penipuan.Meminta dan mendapatkan buktinya bermanfaat bagi seorang penipu, karena dokumen tersebut menegaskan bahwa korban yang dimaksud memang memiliki kekayaan yang cukup besar, atau setidaknya cukup untuk memberi manfaat bagi penjahat jika penipuan itu berhasil.Hal ini memungkinkan penipu untuk dengan cepat menjauh dari calon korban yang tidak memiliki sumber daya keuangan yang diinginkan, dan memusatkan perhatiannya pada orang lain yang memiliki sumber daya keuangan yang signifikan.Melakukan hal itu membantu memastikan pengembalian yang lebih tinggi untuk upaya yang dimasukkan ke dalam operasi penipuan.

Banyak bank dan lembaga keuangan lainnya cenderung mencegah klien mereka dari mengesahkan penerbitan bukti dana kecuali identitas dan reputasi entitas yang meminta dokumen dapat ditetapkan dengan kuat.Bisnis sah yang meminta dokumen jenis ini biasanya dapat ditegaskan melalui penggunaan informasi yang tersedia secara bebas untuk masyarakat umum.Bank dan lembaga serupa juga dapat sering mengakses data tentang perusahaan bisnis yang sah, termasuk pengusaha, dengan upaya yang relatif sedikit.Jika penyelidikan ke latar belakang penjual memberikan informasi yang menyebabkan beberapa tingkat alarm, bukti dana tidak boleh diizinkan dan kesepakatan bisnis yang diusulkan harus ditolak sekaligus.Bergantung pada informasi yang ditemukan sebagai bagian dari penyelidikan, memperingatkan otoritas penegak hukum setempat mungkin sesuai.