Bằng chứng là gì?

Bằng chứng về vốn là một tài liệu được chuẩn bị bởi một tổ chức tài chính khẳng định rằng một cá nhân hoặc thực thể kinh doanh có trong tay để tham gia vào một giao dịch tài chính nhất định.Một tài liệu thuộc loại này đôi khi được chuẩn bị theo yêu cầu của người bán đang xem xét một đề nghị từ người mua.Người bán yêu cầu bằng chứng thông qua người mua, những người lần lượt ủy quyền cho ngân hàng của mình hoặc tổ chức khác cung cấp dữ liệu xác nhận khả năng tôn trọng các điều khoản của giao dịch.Điều quan trọng cần lưu ý là một bằng chứng về các quỹ không cấu thành sự đảm bảo từ tổ chức tài chính phát hành tài liệu.Không có lúc nào tổ chức này hoạt động như một người bảo lãnh sẽ tôn vinh nghĩa vụ nợ nếu người mua chọn mặc định tại một thời điểm nào đó trong tương lai.Bằng chứng chỉ đơn giản là để khẳng định rằng kể từ ngày yêu cầu, người mua có các nguồn lực để tôn vinh khoản nợ và các tài nguyên đó có sẵn.Trong khi một bằng chứng về các quỹ thường được yêu cầu vì lý do chính đáng, tài liệu cũng đã trở thành một công cụ trong tay của các nghệ sĩ lừa đảo.Yêu cầu và có được bằng chứng là hữu ích cho một nghệ sĩ lừa đảo, vì tài liệu khẳng định rằng nạn nhân dự định sở hữu sự giàu có đáng kể, hoặc ít nhất là đủ để mang lại lợi ích cho tội phạm trong trường hợp lừa đảo thành công.Điều này cho phép nghệ sĩ Con nhanh chóng tránh xa các nạn nhân tiềm năng, những người không có nguồn tài chính mong muốn và tập trung sự chú ý của mình vào những người khác sở hữu nguồn tài chính đáng kể.Làm như vậy giúp đảm bảo lợi nhuận cao hơn cho nỗ lực đưa vào hoạt động lừa đảo.Nhiều ngân hàng và các tổ chức tài chính khác có xu hướng ngăn cản khách hàng của họ cho phép ban hành bằng chứng về tiền trừ khi danh tính và danh tiếng của thực thể yêu cầu tài liệu có thể được thiết lập chắc chắn.Các doanh nghiệp hợp pháp yêu cầu loại tài liệu này thường có thể được khẳng định thông qua việc sử dụng thông tin có sẵn miễn phí cho công chúng.Các ngân hàng và các tổ chức tương tự cũng thường có thể truy cập dữ liệu về các doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, bao gồm cả các doanh nhân, với nỗ lực tương đối ít.Trong trường hợp cuộc điều tra về lý lịch của người bán cung cấp bất kỳ thông tin nào gây ra một mức độ báo động nào đó, bằng chứng không nên được ủy quyền và thỏa thuận kinh doanh được đề xuất nên bị từ chối ngay lập tức.Tùy thuộc vào thông tin được phát hiện như một phần của cuộc điều tra, cảnh báo các cơ quan thực thi pháp luật địa phương có thể phù hợp.