Que fait un représentant conseiller en investissement?
Travaillant dans le secteur des services financiers, il existe un large éventail de possibilités de postes représentatifs de conseillers en investissement.Cette carrière est généralement bien rémunérée, ne nécessite pas de longues heures et se trouve dans toutes les entreprises d'investissement.La fonction principale de ce travail peut être divisée en trois sections: vendre des produits d'investissement à de nouveaux clients, entretenir des relations et rester à jour sur de nouveaux produits d'investissement.
Il n'y a pas de programme de formation formelle pour devenir un représentant de conseiller en investissement.Dans certains États, il y a un cours de correspondance de trois mois en investissements et en titres, mais il s'agit d'un programme facultatif.La plupart des employeurs ont besoin d'un diplôme de premier cycle ou d'un diplôme d'une université ou d'un collège accrédité comme condition d'emploi.
Il existe un programme de formation pour tous les nouveaux employés qui est offert par la société d'investissement.Cette formation se concentre sur les différentes offres de produits, les méthodes de vente approuvées, les scripts de vente d'apprentissage et d'autres compétences nécessaires pour être un représentant de conseiller en investissement.Les personnes qui sont naturellement sortantes, bavardes et qui aiment travailler avec les autres rapportent la plus grande satisfaction à l'égard de cette carrière.
La responsabilité principale d'un représentant de conseiller en placement est de vendre des produits d'investissement.Contrairement à d'autres produits, où les détails du produit sont clairement répertoriés et que le client est gratuit, les produits d'investissement sont souvent vendus dans le cadre d'un service professionnel.Les clients sélectionnent parmi une série de packages ou de groupes de familles de produits.Le conseiller est libre de changer les investissements réels pour atteindre les objectifs à long terme des clients.
Les techniques de vente utilisées pour ce type de produit se concentrent sur l'expertise de la société de conseillers, la réputation des entreprises, l'histoire ou les performances passées.Le conseiller est légalement tenu de fournir des détails sur la structure des frais et les frais de compte lors de l'inscription d'un nouveau client.Ceci est souvent réalisé en fournissant au client une brochure qui couvre ce matériel.
Le poste de représentant des conseillers en investissement est principalement les ventes de première ligne et le service client.En tant que tel, il est très important de rester en contact avec les clients existants, en s'appuyant sur le contact initial des ventes.Appeler des clients pour les mettre à jour sur l'état de leur compte et fournir des informations précieuses sur les nouveaux produits ou services qui pourraient leur être intéressants sont tous une partie importante de ce travail.
Tout le personnel représentatif des conseillers en investissement doit garder leurs informations à jour, parParticiper à des cours de formation sur les nouvelles offres de produits.Apprendre les termes et les noms des nouveaux produits, ainsi que les avantages, est au cœur du travail.Ces cours sont offerts pendant les heures d'ouverture et présentent une excellente occasion de réseauter avec d'autres représentants.