Milyen tényezők befolyásolják a befektetési alapok teljesítményét?
A befektetési alapok teljesítményét számos különféle tényező befolyásolhatja, ideértve az egyéni befektetéseket is, amelyeket a befektetési alapkezelő választ.Az alap vagyonelosztása szintén nagy szerepet játszik a befektetési alapok teljesítményében.Noha ezt általában nem a teljesítmény részeként idézik, a befektetési alap társaság által felszámított díjak szintén befolyásolhatják az alap valódi teljesítményét.
A befektetési alap egy olyan típusú befektetési jármű, amelyet egy professzionális pénzkezelő kezeli.Ez a befektetési alapkezelő felel az alap egyéni befektetési döntéseinek meghozataláért.A menedzser felel a rendelkezésre álló különféle befektetési lehetőségek kutatásáért, majd a megvásárlást választja.Ha a menedzser a megfelelő befektetéseket választja, a befektetési alap teljesítménye pozitív lesz.Ha a menedzser nem a megfelelő értékpapírokat választja, akkor negatív hatással lesz a befektetési alap teljesítményére.
A menedzser egyik feladata, hogy diverzifikált befektetési alap portfóliót biztosítson a befektetők számára.Ezt úgy hajtják végre, hogy több eszközhöz, például részvényekbe, kötvényekbe és a pénzpiacba fektetnek be.Az alap vagyonelosztása létfontosságú a teljesítmény szempontjából, és azzal foglalkozik, hogy mekkora pénzt allokálnak az egyes eszközosztályokhoz.Az alapkezelő felelős az egyes típusú típusú típusokhoz kiosztandó százalékok eldöntéséért.Például, ha az alapkezelő úgy véli, hogy a tőzsde a közeljövőben csökken, akkor dönthet úgy, hogy a portfólió nagyobb százalékát a kötvényekre fordítja.Ha a tőzsde csökken, a menedzser nagy különbséget fog tenni a befektetési alap teljesítményében az alap tőkéjének megőrzésével.
A befektetési alap díjai szintén szerepet játszanak a befektetők teljesítményében.Minden befektetési alap általában egy olyan költségarányt számít fel, amelyet a kereskedelemből származó nyereségből vesznek ki.Ezek a díjak fedezik az alap üzemeltetésének és az alapkezelő fizetésének fizetésének költségeit.Mivel ezt közvetlenül az alapból származó nyereségből veszik ki, negatív hatással van a befektetési alapok teljesítményére.A befektetők megtudhatják a befektetési alapok tájékoztatójában szereplő működési költségekről szóló információkat.