Faktor apa yang mempengaruhi kinerja reksa dana?

Kinerja reksa dana dapat dipengaruhi oleh banyak faktor yang berbeda, termasuk investasi individu yang dipilih oleh manajer reksa dana.Alokasi aset dana ini juga memainkan peran besar dalam kinerja reksa dana.Meskipun umumnya tidak dikutip sebagai bagian dari kinerja, biaya yang dibebankan oleh perusahaan reksa dana juga dapat mempengaruhi kinerja dana yang sebenarnya.

Reksa dana adalah jenis kendaraan investasi yang dikelola oleh manajer uang profesional.Manajer reksa dana ini bertanggung jawab untuk membuat keputusan investasi individu untuk dana tersebut.Manajer akan bertugas meneliti semua opsi investasi berbeda yang tersedia dan kemudian memilih yang untuk dibeli.Jika manajer memilih investasi yang tepat, kinerja reksa dana akan positif.Jika manajer tidak memilih sekuritas yang tepat, itu akan berdampak negatif pada kinerja reksa dana.

Salah satu pekerjaan manajer adalah memberikan portofolio reksa dana yang beragam untuk investor.Ini dicapai dengan berinvestasi di berbagai kelas aset seperti saham, obligasi, dan pasar uang.Alokasi aset suatu dana sangat penting untuk kinerja, dan berkaitan dengan berapa banyak uang yang dialokasikan untuk setiap jenis kelas aset.

Ketika datang ke kinerja reksa dana, banyak investor meremehkan peran alokasi aset.Manajer dana bertanggung jawab untuk memutuskan persentase yang akan dialokasikan untuk setiap jenis aset.Misalnya, jika manajer dana percaya bahwa pasar saham akan menurun dalam nilai dalam waktu dekat, ia dapat memutuskan untuk mencurahkan persentase yang lebih besar dari portofolio untuk obligasi.Jika pasar saham menurun, manajer akan membuat perbedaan besar dalam kinerja reksa dana dengan melestarikan modal dalam dana tersebut.

Biaya reksa dana juga berperan dalam kinerja bagi investor.Setiap reksa dana biasanya membebankan rasio pengeluaran yang dikeluarkan dari keuntungan yang dihasilkan dari perdagangan.Biaya ini mencakup biaya menjalankan dana dan membayar gaji manajer dana.Karena ini diambil langsung dari keuntungan dari dana, ia memiliki dampak negatif pada kinerja reksa dana.Investor dapat mengetahui informasi tentang biaya operasional dalam prospektus reksa dana.