Apa itu administrasi dana?

Juga dikenal sebagai manajemen dana, administrasi dana adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan berbagai kegiatan yang terkait dengan mengelola aset yang terkandung dalam beberapa jenis skema investasi kolektif.Dana yang dimaksud mungkin beberapa jenis reksa dana, dana lindung nilai, dana pensiun atau bahkan unit trust.Bergantung pada ukuran dan kompleksitas dana, seorang administrator atau manajer tunggal dapat mengawasi dan melakukan semua kegiatan ini, atau dibantu oleh staf.

Ruang lingkup tanggung jawab yang tepat yang masuk ke dalam administrasi dana akan bervariasi, berdasarkan rincian tentang bagaimana dana tersebut diatur, tujuan yang mendasari dana tersebut, dan ketentuan yang harus dimatikan oleh administrator dalam proses manajemen sehari -hari.Utas umum dalam sebagian besar contoh manajemen dana berkaitan dengan memastikan bahwa aset yang dibeli dan dipegang oleh dana tersebut menghasilkan pengembalian yang berada dalam rentang yang dapat diterima.Pada saat yang sama, administrator bertanggung jawab untuk memastikan bahwa pencairan dana dibuat sesuai dengan hukum yang berlaku dan dokumen pendirian yang menetapkan skema investasi kolektif.

Sebagian besar proses administrasi dana berkaitan dengan melakukan tugas -tugas spesifik pada basis harian, mingguan, atau bulanan.Misalnya, catatan akuntansi dana biasanya didamaikan dengan laporan harian tentang kepemilikan dana, bersama dengan rekonsiliasi bulanan dengan pernyataan broker yang dikeluarkan setiap tiga puluh hari.Sebagai bagian dari rekonsiliasi ini, proses administrasi melibatkan penyelesaian perdagangan yang dilakukan selama hari kerja, dan juga mendokumentasikan dividen atau kepentingan yang diterima.Perhitungan dan penjadwalan pembayaran dividen atau pembayaran bunga untuk mendanai investor dapat dilakukan secara mingguan, dua mingguan, atau bulanan.

Administrasi dana juga melibatkan persiapan dokumen akhir tahun yang memberikan penilaian yang akurat terhadap pendapatan dan pengeluaran yang terkait dengan dana dari awal hingga akhir periode.Banyak dana disusun untuk meminta laporan ini diselesaikan pada tanggal tertentu, dan tersedia untuk anggota dana dan ke lembaga pajak yang sesuai.Setelah laporan akhir tahun tahunan selesai, manajer dana akan mengawasi persiapan formulir pengembalian pajak untuk lembaga lokal, negara bagian dan federal.

Jika suatu dana harus dibubarkan karena beberapa alasan, proses administrasi dana akan melibatkan penutupan catatan akuntansi, menyelesaikan hutang apa pun yang terhutang oleh dana, dan membayar pencairan akhir untuk mendanai investor.Proses ini harus diselesaikan sesuai dengan undang -undang dan peraturan yang diberlakukan oleh lembaga pemerintah yang mengawasi transaksi investasi di negara tempat dana tersebut didirikan.Bergantung pada undang -undang setempat dan struktur dana, prosesnya mungkin hanya memakan waktu beberapa minggu, atau membutuhkan satu tahun atau lebih untuk menyelesaikan pembubaran.