Apa itu Seri 65?

Seri 65 adalah ujian yang diberikan kepada penasihat investasi yang, jika mereka lulus, memenuhi syarat mereka untuk memberikan saran dan layanan investasi kepada publik dengan biaya tertentu.Judul resminya adalah Ujian Hukum Penasihat Investasi Seragam.Pemeriksaan ini, yang dikembangkan oleh Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) dan digunakan di Amerika Serikat dan beberapa negara lain, dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).

Pemeriksaan Seri 65 terdiri dari 140 pertanyaan, di mana 130 memiliki nilai untuk berhasil lulus tes dan 10 tidak memiliki nilai untuk lulus tes.10 pertanyaan surplus dicampur dan tidak dapat dibedakan dari pertanyaan lain.Calon diberikan hingga 180 menit untuk menyelesaikan tes.Kandidat yang berhasil akan menjawab setidaknya 94 pertanyaan dengan benar dari 130 pertanyaan yang dicetak, menghasilkan skor setidaknya 72 persen benar.Kandidat yang tidak berhasil diizinkan untuk melamar menguji ulang setelah periode tunggu 30 hari.

Untuk setiap ujian, pertanyaan dipilih dari kumpulan pertanyaan yang mungkin telah dinilai baik untuk konten dan kesulitan.Pemeriksaan dikompilasi untuk menghasilkan tes yang setara dengan tingkat kesulitan yang sama, terlepas dari pertanyaan spesifik yang dikandungnya.Pertanyaan -pertanyaan tersebut mencakup berbagai topik, termasuk etika, peraturan sekuritas, jenis sekuritas dan opsi perdagangan.Pertanyaan diperbarui setiap tahun untuk menggabungkan perubahan dan pembaruan peraturan.

Perusahaan investasi atau pialang dapat mengajukan permohonan atas nama kandidat untuk orang tersebut untuk mengikuti ujian, atau individu dapat berlaku secara langsung.Sponsor tidak diperlukan untuk ujian Seri 65.Pemeriksaan berbasis komputer ditawarkan secara teratur di pusat pengujian di seluruh AS dan di beberapa negara lain.Setelah aplikasi telah diproses, kandidat akan diberitahu tentang jendela 120 hari di mana ia harus mengikuti ujian.

lulus ujian Seri 65 adalah langkah pertama dalam berlisensi untuk bekerja sebagai perwakilan penasihat investasi (Iar).Setelah lulus ujian, individu harus berlaku untuk negara bagian atau wilayah untuk lisensi.Selain pemeriksaan, pemerintah kadang -kadang memerlukan pemeriksaan latar belakang atau ikatan sebelum memenuhi syarat seseorang untuk dilisensikan.Pemeriksaan Hukum Negara, Kriteria juga tidak diharuskan untuk mengikuti pemeriksaan Seri 65 di sebagian besar keadaan.Bergantung pada peraturan lokal individu, seseorang yang memegang sertifikasi sebagai analis keuangan sewaan, perencana keuangan bersertifikat, spesialis keuangan pribadi atau penasihat investasi sewaan mungkin dapat memenuhi syarat untuk lisensi tanpa menyelesaikan ujian Seri 65.Bahkan dengan salah satu penunjukan profesional ini, orang tersebut masih harus mematuhi semua persyaratan lisensi lainnya.