Apa hubungan antara turunan dan manajemen risiko?
Derivatif digunakan untuk spekulasi dan manajemen risiko.Koneksi antara turunan dan manajemen risiko lengkap.Derivatif digunakan oleh perusahaan dan lembaga keuangan untuk menciptakan strategi perdagangan yang dirancang untuk mengurangi risiko.Investor individu dapat menggunakan derivatif untuk membuat metode penghindaran risiko yang memberikan tujuan laba potensial.Derivatif yang diperdagangkan Exchange biasanya digunakan oleh investor institusional dan ritel untuk berspekulasi dan lindung nilai pasar keuangan.Default Counterparty dieliminasi oleh penggunaan derivatif yang diperdagangkan Exchange karena semua perdagangan dibersihkan melalui clearinghouse pusat.
Investor ritel mengakses derivatif dan sistem manajemen risiko melalui pertukaran berjangka dan opsi.Pertukaran berjangka menawarkan derivatif pada komoditas, mata uang, indeks ekuitas, dan sekuritas keuangan.Kontrak berjangka adalah turunan yang dirancang untuk membeli atau berspekulasi tentang harga aset di masa mendatang.Perusahaan besar menggunakan kontrak berjangka untuk mengelola risiko yang terlibat dalam membeli dan menjual komoditas.Petani menggunakan kontrak berjangka untuk melakukan lindung nilai terhadap kondisi cuaca dan produksi tanaman.
Kontrak opsi adalah turunan yang digunakan untuk berspekulasi dan lindung nilai ekuitas, berjangka, dan sekuritas keuangan lainnya.Opsi perdagangan melibatkan pembelian dan penjualan put dan panggilan.Posisi sederhana dan kompleks dapat dibuat untuk mengelola risiko dalam berbagai kondisi pasar.Kontrak derivatif sangat dimanfaatkan dan memberikan kesempatan untuk mengendalikan sejumlah besar aset dengan deposit yang relatif kecil.
Teknik lindung nilai dirancang menggunakan derivatif dan metode manajemen risiko.Lindung nilai posisi dalam keamanan melibatkan membatasi atau mengimbangi risiko pergerakan harga yang merugikan.Leverage yang tersedia dengan turunan menjadikannya instrumen keuangan yang ideal untuk investasi lindung nilai.Premi opsi dibayarkan untuk lindung nilai portofolio terhadap penurunan pasar yang merugikan termasuk risiko sistemik dan pasar.Premi yang dibayarkan adalah persentase kecil dari nilai akun dan digunakan seperti polis asuransi.
Derivatif adalah cara yang efektif biaya untuk menggunakan taktik manajemen risiko untuk tujuan lindung nilai dan perlindungan.Strategi yang dirancang khusus dapat dibuat untuk mengakomodasi ritel serta investor institusional.Perdagangan komoditas internasional tergantung pada solusi manajemen risiko yang disediakan oleh kontrak derivatif berjangka.Teknik manajemen risiko paling baik digunakan melalui penggunaan produk turunan.
Futures dan opsi adalah bentuk yang paling umum dari perdagangan derivatif.Pedagang ritel menggunakan pasar ini terutama untuk spekulasi pada berbagai sekuritas.Manajemen Risiko dan Produk Lindung nilai tersedia untuk pedagang yang tertarik dengan strategi perlindungan.